报告
提高消费者标准- 2019 - 2020年合规和执行报告
博彩监察局关于2019年至2020年合规和执法行动的报告。存档：报告代表在发布时有效的信息和指导。
4 -反洗钱和打击恐怖主义融资
确保赌博远离犯罪和犯罪融资收益的工作仍然是委员会关注的一个主要领域。对陆上和网上赌博业务，包括赌场部门提供的货币服务业务活动，继续进行重大和实质性的评估。
合规活动和执法个案继续显示，部分持牌人的洗黑钱和恐怖分子资金筹集风险评估、政策、程序和控制措施不符合目的。
我们期望持牌人完全遵守其牌照中与反洗钱和反恐怖主义融资有关的条款。赌场持牌人还必须遵守《2017年洗钱、恐怖主义融资和资金转移（付款人信息）条例》（以下简称《条例》）的要求，并密切关注我们发布的各种指导文件，这些文件可在委员会网站的“反洗钱”部分找到。我们定期在网站和行业通讯上提供有关“反洗钱”和CTF事宜的最新信息。
对于如何进行稳健和适当的风险评估，以防止赌博业务的洗钱和恐怖主义融资，仍然缺乏了解。
操作人员经常摔倒的地方包括：
- 个人管理执照持有人的知识深度不够，导致对其能力和诚信的担忧。
- 运营商采用“一刀切”的方法进行风险评估，当它应该针对与其业务相关的特定ML和TF风险进行定制时
- 未能充分证明其风险评估已适当考虑到委员会的风险评估，并且在严格符合GB立法和标准的同时，他们在其他司法管辖区保持最新的波动标准。
- 如果总体风险评估存在缺陷，这自然会导致政策、程序和控制无效。
- 运营商和PML持有人未能从委员会的合规和执法活动中吸取教训。
- 未能定期为员工提供高质量的培训，包括洗钱报告主任和指定主任，并拥有足够的“了解你的员工”数据。
- 展示静态和无效的客户风险分析方法，并加强客户尽职调查，当它应该是动态的，能够识别当前和发展中的风险。
我们很高兴看到一些运营商将VIP管理团队与反洗钱和CTF团队更紧密地整合在一起的积极例子。将社会责任和预防金融犯罪这两个经常相互依存的问题结合起来，是一种积极和令人鼓舞的改进，我们鼓励其他运营商考虑将这种方法纳入其现有实践。我们也受到一些运营商在系统和技术方面的大量投资的鼓舞。反洗钱和CTF是运营商之间可以共享协作和评估工作的领域，从而为自己和消费者带来额外的好处。
我们著名的执法案例
Silverbond（在新选项卡中打开）
白金游戏（在新选项卡中打开）
案例:
导致委员会采取行动的陆地赌场的进一步失败包括：
- 未能进行有效的资金来源检查，包括允许一位客户在三个月内损失约350万英镑并损失160万英镑。
- 一名政治人物（PEP）在13个月内损失了79.5万英镑，未能获得足够的资金来源证据。
- 未能对一名在13个月内损失24万英镑的客户进行加强的客户尽职调查。
- 一名自称职业是女服务员的顾客被允许以8.7万英镑的价格买入股票，在12个月内损失1.5万英镑。
网上持牌人的合规及执法活动显示：
- 一位接受了18次风险和欺诈小组审查的客户被允许在17个月内存入超过49.4万英镑。该名顾客随后被判犯有诈骗罪。
- 运营商未能独立核实来自客户的资金来源信息，仅依赖于开放来源的检查和VIP经理的陈述。这名客户在4年内存入了800多万英镑，直到警方联系该账户后，该账户最终被关闭。
- 一名失业顾客存款160万英镑，三年内损失超过70万英镑。运营商未能进行独立检查，并依赖于开源信息和来自客户的未经验证的信息
- 一个客户被允许存款超过100万英镑，损失超过27万英镑，尽管他们的活动水平和支出并没有得到他们所陈述的收入的支持，他们使用的商业银行账户，提供的地址不同于与任何一个银行账户相连的地址，以及确定使用发薪日贷款。
良好的实践
年内，我们透过公开声明向营办商发出建议。你应考虑以下事项，以确保你遵守牌照的条款：
风险是否由企业内部适当的高层“承担”，是否避免了利益冲突？如果是赌场业务，您是否有负责监督“反洗钱”和CTF合规性的高级经理或董事会董事？你有没有通知委员会这是谁？你有否在14天内将有关职位的变动通知委员会？
你是否有信心商业考虑不会超过你的规管责任和遵守牌照条件？
你的洗钱和恐怖主义融资风险评估是否适合你的业务？你是否考虑了委员会的洗钱和恐怖主义融资风险评估，以及我们指南中详述的高风险因素？
你是否确保你有清晰的、最新的、适合目的的“反洗钱”和“反恐打击”政策、程序和控制措施，供所有需要指导的业务人员使用？
你有否按照牌照规定检讨你的风险评估、政策、程序及控制措施？
您是否确保您的政策、程序和控制措施符合我们最新的欧盟委员会“反洗钱”和CTF指南？如果你符合海外监管机构的反洗钱和CTF要求，你是否假设你符合委员会的要求？
贵公司的政策、程序和控制措施是否与洗钱和恐怖主义融资风险评估中确定的风险相符？当风险发生变化时，它们会被修改吗？当委员会发布有关新出现风险的信息或修订其指导意见时，它们是否进行了修订？
你的系统和控制是否适合你的业务？贵公司是否定期评估贵公司的系统和控制措施是否足够，以及它们在减轻贵公司已识别的洗钱和恐怖主义融资风险方面的有效性？
您是否“了解您的客户”（KYC），您是否全面了解客户的资金来源，特别是与VIP客户和pep（仅限赌场）相关的资金来源？你是否认真评估你收到的关于客户资金来源的保证？你的程序是否在与客户关系的适当阶段被触发？
您是否要求客户在注册时提供他们的职业，然后分析他们的收入以负担得起？你是否考虑过占领是否会增加洗钱或恐怖主义融资的风险？
您的客户风险概况是否根据您的洗钱和恐怖主义融资风险评估得出，或者它们被视为单独的活动，风险评估和风险概况之间没有联系？对客户的持续监控是否具有足够的风险敏感性和及时性？
你是否过分依赖客户风险触发的货币门槛，而忽视了其他风险因素，如资金来源、负担能力和司法风险？你是否足够好奇你客户的资金来源，如果是政治人物（pep），他们的财富来源（仅限赌场）？
你们对特定客户进行的客户尽职调查（CDD）水平是否根据他们的风险概况进行了通知？你是否仔细审查交易以确保它们符合客户的风险状况？
在对您的客户（仅限赌场）进行增强的客户尽职调查（ECDD）时，您是否对他们的资金来源、管辖风险、产品选择、支付方式和使用的渠道足够好奇，并考虑这对您的业务意味着什么，以及它如何增加ML和TF风险？
您是否为企业内部的“反洗钱”和“CTF”合规分配了足够的资源？您是否有指定的指定人员（仅限赌场）和/或洗钱举报人员（MLRO）？贵公司是否提供足够资源予主管及/或总代理人，以充分履行其特定的法律职责？
贵公司是否为员工制定了一项方便的政策，规定了主管及/或代理代理的角色，以及员工如何向主管及/或代理代理提交怀疑主管及代理代理的内部报告，包括员工在收到内部报告后应该或不应该做什么？
您是否定期对员工进行AML和CTF职责方面的培训？你们是否保留AML和CTF培训记录以备将来审查？是否向员工提供了新出现的风险、从执法行动中吸取的教训和已知风险，以确保他们对ML和TF风险的了解是最新的？
您是否为您提名的官员提供了适当的资源和培训，他们是否有权客观独立地开展工作？
您的方法是否基于降低风险的框架？一旦内部洗钱警报发出，你是否有适当的程序来确保警报及时得到适当的审查？决策是否有适当的记录、保留和审查？
你是否确保你的员工在“反洗钱”及“反恐融资”事宜上，已接受并持续接受足够的培训，包括如何识别及处理异常交易、账户行为及其他可能显示洗钱或恐怖主义融资活动的活动？
你是否在必要时对客户互动和交易进行记录？你是否记录了你作为MLRO和/或NO对客户的决定，以及向英国金融情报部门报告或不报告怀疑的决定？
贵公司在代表贵公司推广赌博设施时，有否充分监督第三方合作伙伴遵守牌照条件？是否维护客户交互和资金来源记录？第三方雇员的行为是否违反了你的执照条件，并超出了与他们商定的服务条款和条件？
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最后更新：2024年10月17日
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