报告
提高消费者标准- 2019 - 2020年合规和执行报告
博彩监察局关于2019年至2020年合规和执法行动的报告。存档：报告代表在发布时有效的信息和指导。
7 -白标合作伙伴关系
白标运营模式在GB市场继续流行，目前行业内有700多家白标合作伙伴。这种模式越来越受欢迎的原因之一是，这种类型的安排可以使运营商的产品在全球范围内曝光，例如，通过他们的白标合作伙伴与运动队的安排。然而，有一种担忧是，可能无法通过委员会初始许可适用性检查的无牌运营商正在寻求使用白标模式在英国提供赌博服务。
因此，在建立业务关系之前，UKGC许可证持有人必须对其潜在的白标合作伙伴进行适当的尽职调查。合规责任始终由许可证持有人承担，因此在承诺履行合同义务之前，他们应该确保自己有适当的保护措施和控制措施，以确保遵守LCCP SR代码条款1.1.20第三方的责任。如果不这样做，可能会对营办商持有牌照的适宜性产生疑问。
去年，委员会就这一具体领域开展了合规和执法工作。这项工作显示，持牌人未能适当减轻对发牌目标的风险。由于未能适当审查白标合作伙伴的所有权，解决洗钱和政治曝光者（PEP）风险，以及对此类合作伙伴完成的活动的普遍监管不力，欧盟委员会制定了修订指南，以提醒运营商履行其义务。操作员摔倒的地方有：
- 在缺乏有效监督的情况下，将客户交互的责任传递给合作伙伴。
- 运营商无法实时访问客户交互记录，这使他们无法确保合作伙伴遵守许可目标，也无法有效管理客户风险。
- 无法监控用户支出、游戏时长和所有合作伙伴的行为，这阻碍了整体单一用户视角的形成。
- 针对个别合作伙伴的无效AML控制，或者在整个领域查看客户活动时无效AML控制。
- 他们对合作伙伴发布的营销和促销优惠几乎没有控制，使客户暴露在潜在的不公平或不明确的材料中。一些宣传材料可能出现在侵犯版权的网站上
- 对与犯罪活动有关联的合伙人进行的尽职调查不够。
运营商应该:
- 在与白标合作伙伴建立关系之前，进行基于风险的尽职调查，以降低对许可目标的风险。
- 持续管理和评估白标合作伙伴关系。
- 确保被许可人和白标合作伙伴之间的服务协议明确阐明监管职能的总体责任所在。
- 确保白标合作伙伴合同包含一项条款，允许持牌运营商在怀疑合作伙伴将《2005年赌博法》中规定的许可目标置于风险之中或未能遵守LCCP中包含的要求时，立即终止业务关系。
- 为其合作伙伴提供培训，并对活动进行持续监督，这些活动应清楚地记录下来，并在业务关系的整个生命周期内保留。
- 确保许可证持有人为单个客户管理或检测多个账户的任何系统都适用于所有白标合作伙伴，以便他们能够全面了解客户活动。
- 确保资金来源、负担能力或危害诱因的标志是基于这种整体观点，而不仅仅是基于个别领域。如果做不到这一点，就会与发放牌照的目标相冲突，即防止赌博犯罪，并确保弱势群体受到保护。单一客户视图总是可取的。
著名的执法案例
案例研究
拥有白标合作伙伴关系的被许可方：
- 对有问题赌博迹象的客户进行无效的客户互动和资金来源检查。这位顾客在18个月里花了28.2万英镑。
- 向2000多名之前自我排斥的客户发送营销材料。
- 有一个既没有有效监督也没有充分反洗钱培训的VIP团队经理。
- 允许附属公司在面向英国的网站上放置不适当的横幅广告，该网站提供未经授权的版权内容访问。
- 允许客户在被检测到之前跨操作员域创建14个帐户。这位顾客在没有支票的情况下损失了20.9万英镑。
作为对所有在线运营商的提醒，重要的是，你们应将作为关键事件报告过程的一部分签订的任何白标协议通知委员会。我们鼓励操作人员阅读白色标签上的建议和指导。
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最后更新：2023年6月16日
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