更改有关高价值客户的牌照条件及业务守则

8 .进一步协商问题

要求答复者考虑潜在的实施成本，以及四周的执行期是否有足够的时间达到最低标准。

咨询的问题

18. LCCP要求和相关指南中是否有任何方面需要超过四周的执行期（例如，您当前的hvc方法是否不符合最低建议标准）？
19. 你能否估计你的企业在实施建议的要求时可能产生的成本？

受访者的观点

大多数受访者对提供满足新指引的确切时间框架表示不确定。但是，许多人认为四周的执行期是不够的。一些答复者指出，满足要求所需的必要改变- -包括软件更新、工作人员培训和资金来源检查- -可能需要长达12周的时间才能实施。

若干答复国表示支持三个月的执行期，以符合委员会监管要求的标准期限。一位受访者指出，一些资金来源的检查可能需要至少四周的时间。

另一名代表建议，仅四个星期就足够用于规划期，特别是因为许多工人仍然留在国内，能力下降。许多受访者指出，需要额外的时间来检查现有的hvc，以及审查新的入职程序。

一些受访者预计，围绕提供HVC计划的额外规定可能会影响运营成本和收入。若干答复国指出，执行拟议的变动将产生额外费用，特别是在工作人员培训和征聘方面。

其他答复者评论说，需要为信息技术分配更多的能力和资金，以便进行更多的检查和存储相关的客户信息。一些受访者提供的实施成本估计从5万英镑到130万英镑不等。一些回应认为，拟议的更改不会给持牌人带来额外费用。

有人指出，对HVC计划的更严格限制可能对相关的休闲和酒店业产生间接影响。最主要的例子是赛车行业，据称与比赛赞助有关的企业招待活动可能会大幅减少。

据估计，这些限制可能导致赛马场的收入减少。据称，如果实施这些提议，将影响对赛事赞助的投资，并加剧对赛车财政的严重和意想不到的影响，因为新冠肺炎的限制，赛车财政已经处于紧张状态。

我们的立场

由于hvc是更广泛客户群的一个子集，被许可人应该已经应用有关客户保护，尽职调查和防止犯罪收益用于资助赌博的监管控制。需要围绕HVC计划引入额外的具体指导是由于被许可方未能集体提高标准，尽管委员会强调了这一领域的共同失败。

2019年10月，欧盟委员会明确表示希望快速改善HVC计划的运作方式。很大一部分行业已经承诺实施行业代表于2020年5月宣布的自愿准则。对于这些被许可人，本指南代表了在一些目标领域的额外调整。

那些选择不采用自愿承诺或不采用自己的控制的持牌人，现在需要作出必要的调整，以适应新的指导或暂停其HVC计划，直到他们能够证明该指导已被应用。

我们注意到，更严格的检查可能会影响有资格获得HVC奖励的客户数量，并可能确实阻止消费者加入HVC计划。然而，我们很清楚，持牌人有责任确保他们决定将某人视为拥有高可支配收入的人，可以为更高的赌博支出提供资金（并以此激励他们），这是基于强大的“了解您的客户”和尽职调查。

我们不能允许对招待和赞助安排可能产生的连锁影响的担忧削弱对适当控制的需要，以确保hvc在其合法获得的资金范围内安全赌博。

SR代码条款5.1.1的变更将于2020年10月31日生效。

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