修订法例

高风险第三国

2024年5月24日

根据《2024年洗钱和恐怖主义融资（高风险国家）（修订）规例》（在新标签页中打开）（《2024年洗钱和恐怖主义融资（高风险国家）（修订）规例》）（《2024年洗钱和恐怖主义融资（修订）规例》）（《2024年洗钱和恐怖主义融资（修订）规例》）（《2024年洗钱和恐怖主义融资（修订）规例》），《2017年洗钱、恐怖主义融资和资金转移（付款人信息）规例》)（《2024年洗钱和恐怖主义融资（修订）规例》）已进行修订。

2017年MLRs要求英国受监管部门对高风险的第三国采取加强的客户尽职调查措施。

加强客户尽职调查

2017年MLRs第33(1)(b)条要求受监管企业在与高风险第三国的人员建立的任何业务关系中，或在交易双方中的任何一方在高风险第三国建立的任何相关交易中，采用增强的客户尽职调查措施和增强的持续监控。

高风险第三国先前被定义为MLRs 2017附表3ZA中指定的国家。政府的政策是，本附表应与金融行动特别工作组（FATF）公布的“加强监测的司法管辖区”和“需要采取行动的高风险司法管辖区”清单保持一致。

为此，规例第33(3)条解释：

• 相关交易是指相关人士须根据第27条采取客户尽职调查措施的交易
• 在一个国家成立意味着：
  • 法人在该国注册或者主要营业地在该国，金融机构、信贷机构的主要监管机构在该国
  • 就个人而言，是该国的居民，但不仅仅是在该国出生。

立法变化

2024年MLRs修订了高风险第三国的定义，并删除了包含2017年MLRs高风险第三国清单的附表3ZA。

MLRs 2017第33(3)(a)条规定将高风险第三国定义为：

• 在金融行动特别工作组不时公布的下列名单中被点名的国家
  1. 需要采取行动的高风险司法管辖区；
  2. 加强监督的司法管辖区。

为了及时了解哪些国家是高风险的第三国，赌场现在必须直接参考金融行动特别工作组（“FATF”）公布的“加强监督的司法管辖区”和“需要采取行动的高风险司法管辖区”名单。这些名单在FATF每次全体会议（每年2月、6月和10月举行）的最后一天更新三次。

这些会议的日期提前几个月公布在FATF网站的活动日历上（在新选项卡中打开）。FATF的国家名单在FATF网站（在新选项卡中打开）上更新并全文发布。

指导

英国财政部将继续在每次全体会议后发布咨询通知。

进一步的信息可以在英国财政部关于高风险第三国的指导中找到：洗钱咨询通知：高风险第三国（在新选项卡中打开）。

赌场应考虑，由于这些变化，它们的洗钱和恐怖主义融资风险评估，以及它们的政策、程序和控制是否需要进行修改。

赌博事务监察委员会的《防止洗黑钱及打击资助恐怖主义活动》刊物会适时更新，以纳入这些修订。