指导
英国博彩业的洗钱和恐怖主义融资风险
我们的洗钱和恐怖主义融资风险评估：2020年
8 -提供资金服务业务（MSBs）的赌场
该条例指定委员会为英国赌场的监管机构。虽然根据条例，HMRC是货币服务业务（MSB）活动的监管机构，但委员会和HMRC已经同意，根据条例7(2)，委员会将作为赌场开展的MSB活动的监管机构（包括：外汇，第三方汇款和第三方支票兑现）。
委员会发现，大约14%的客户远程赌场提供某种形式的MSB活动。在同一时期，约79%的非偏远地区赌场提供某种形式的MSB活动。基于佣金的研究发现，赌场提供以下类型的msb：
- 33家赌场提供支票兑现服务
- 54家赌场提供外币兑换服务
- 35提供第三方汇款
- 20家赌场提供以上三种类型
与MSB活动有关的危险信号指标包括：
- KYC政策薄弱和/或执行这些政策的赌场运营商
- 赌场经营者对客户的资金来源缺乏好奇心
- 人员流动频繁的营办商，特别是在合规小组、洗钱举报主任及举报主任办事处工作的人员
- 并非持有证监会颁发的个人管理牌照或具备专业资格的主注册经营者（主注册经营者不必持有个人管理牌照，但我们强烈建议这样做，因为这样我们可以对个人进行犯罪、身份、诚信和能力评估）。
- 运营商在与客户的互动和检查中没有表现出基于风险的方法
- 使用msb的高风险司法管辖区的客户。运营商必须在风险评估中考虑地理风险。
案例研究：
第三方支付在线赌场的MSB活动可能包括配偶卡被用来资助赌徒账户的情况，或者钱从账户支付给第三方。显然，与此相关的风险是存在的，我们希望运营商有适当的措施，如识别和资金来源检查。
委员会发现，一些远程赌场运营商无法准确地将他们的财务数据与MSB活动和客户电子钱包中的其他活动分开。如果做不到这一点，就意味着运营商没有充分评估、监测和控制与MSB活动相关的风险。
这凸显了运营商采取基于风险的方法的重要性，以减轻与MSB活动相关的潜在洗钱（ML）和恐怖主义融资（TF）风险。
参考文献
2018年1月1日至2018年12月31日期间。
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最后更新：2021年5月27日
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