英国博彩业的洗钱和恐怖主义融资风险

9 -投注（远程）

行业评级

部门	以前的总体风险评级	当前整体风险等级
押注(远程)	高	高

现有固有风险等级

远程博彩部门的一些固有风险的风险水平有所增加。有关内在风险（包括漏洞、后果和控制）的进一步信息，请参阅我们之前的风险评估：

• 2019年英国博彩业洗钱及恐怖主义融资风险评估（PDF）
• 英国博彩业洗钱及恐怖分子融资风险评估：2018 （PDF）

脆弱性	风险	事件发生的先前可能性	事件发生前的影响	当前事件发生的可能性	事件发生的当前影响	风险变化
操作员控制	营办商未能遵守防止洗黑钱及恐怖分子融资的法例及指引	高	高	高	高	没有变化
操作员控制	经营者直接或间接地把赌注押在自己的产品上	媒介	媒介	低	媒介	减少
操作员控制	关键人员和执照持有人缺乏能力，犯罪分子可以利用这一点来清洗犯罪所得	高	高	高	高	没有变化
操作员控制	不充分/缺乏“了解你的客户”（KYC）检查，导致犯罪分子清洗犯罪收益或发生这种情况的风险	媒介	高	高	高	增加
许可和诚信	有组织犯罪分子为洗钱而进行的赌博活动	媒介	高	媒介	高	没有变化
许可和诚信	白标供应商	高	高	高	高	没有变化
客户	客户没有亲自到场进行身份识别	媒介	高	高	高	增加
客户	伪造或偷来的文件，用以绕过管制，为非法所得的资金洗钱	媒介	高	高	高	增加
客户	可访问多个远程帐户	高	高	高	高	没有变化
客户	来自高风险或不合作司法管辖区的客户使用远程设施洗钱	媒介	非常高的	高	高	减少
客户	出现在国际制裁名单上的客户都在洗钱	非常低的	高	低	高	增加
支付方式	电子钱包	-（之前的风险评估中没有提供风险等级）	-（之前的风险评估中没有提供风险等级）	媒介	媒介	N/A
支付方式	Cryptoasset事务	媒介	媒介	媒介	高	增加
支付方式	预付费卡	媒介	媒介	高	高	增加

以下附加的固有风险和新出现的风险突出了运营商对客户进行强有力的尽职调查的重要性。新的或额外的领域有自己的单独风险评级。

附加固有风险

点对点赌博

这种赌博方法允许客户直接与对方对赌。赌博网站有可能被犯罪分子利用来操纵比赛，从而产生犯罪收益。近年来，随着点对点赌博应用程序的引入，这一领域的风险进一步加剧，点对点赌博应用程序允许即时，方便的游戏。博彩交易所通常是一种全球性的产品，这意味着位于英国的客户可以与来自不同国家的客户进行匹配，这些客户可能不一定要像英国的客户一样受到严格的反洗钱（AML）检查。这意味着犯罪资金可能会流入英国。如果客户来自高风险地理区域，该区域的这种风险就会增加。该事件的风险评级为中等。

“闭环”系统

随着冠状病毒（COVID-19）导致无现金支付的增加，运营商存在未运行“闭环”系统的风险，也就是说，向客户支付的款项是在客户用于存款的同一张卡上进行的。再加上委员会看到的越来越多的信用卡欺诈/盗窃的证据，这意味着运营商应该实施有效的政策、程序和控制，包括一个“闭环系统”。这已被列为高风险。

利用第三方或代理人掩盖客户赌博资金的来源或所有权及其身份

在远程博彩领域，有一些客户赌博由第三方资助的例子，这促进了洗钱（ML）。这凸显了运营商进行强大的洗钱（ML）和恐怖主义融资（TF）风险评估以减轻此类风险的重要性。这是高风险评级。

“高价值客户”计划

如前所述，这一风险等级很高。有关更多信息，请参阅赌场（远程）部分。

货币门槛高

有大量证据表明，远程博彩运营商在对客户进行尽职调查之前就已经有了很高的客户支出触发因素。这意味着对于未达到此阈值的客户，只执行基本检查，即姓名、地址和出生日期的证明。营办商须注意，这可能违反牌照条件12.1.1.(1)，该条件要求持牌人必须评估其业务被用于洗钱和恐怖分子融资的风险。这是一个高风险地区。

新兴风险

不受管制的博彩活动

委员会收到了来自持牌运营商的报告，这些报告涉及主要在英国境外进行的可疑体育赛事博彩活动。其中一些赛事是在公认的体育管理机构（SGB）管辖范围之外的“友谊赛”或“表演赛”。媒体报道指出，其中一些赛事纯粹是为了赌博而设立的，有些比赛是否真的举行过令人困惑。维持和保护博彩的诚信至关重要，由于没有体育管理机构（SGB）的监督，这些不受监管的赛事存在更大的腐败和假球风险。我们希望被许可方拥有健全的系统来管理这些风险。他们还应确保市场提供的事件是真实的，并得到公平的解决。这已被列为高风险。欲了解更多信息，请参阅我们对持牌人的提醒，以管理与不受管制事件相关的风险（在新选项卡中打开）

客户身份验证

《网上赌博规则》的牌照条件17规定，网上赌博业务在核实客户身份之前，不得允许客户赌博21。LCCP的变化符合我们对运营商的指导，即运营商需要适当考虑“是否有必要对客户进行KYC或尽职调查”22。委员会在远程博彩部门看到证据表明，当客户提交提现奖金请求时，被许可人要求提供客户ID。从洗钱（ML）的角度来看，这被整体评为“高”风险评级，因为这意味着在消费者的赌博旅程中，没有足够早地进行尽职调查。

“蓝精灵””

有证据表明，客户在远程博彩领域“smurfing”。“Smurfing”是一种常见的洗钱（ML）方法，多个洗钱者将进行大量小额交易，以尽量减少怀疑并逃避赌博门槛的KYC要求。该事件的风险评级为中等。

“骡子”赌博账户

“骡子”账户是通过滥用属于第三方的个人信息创建的在线赌博账户。这可以在第三方知情或不知情的情况下完成，他们的个人数据可以用于在支付服务提供商开设在线博彩账户和电子钱包账户。大量的骡子账户通常由个人或团体控制，目的是下大量的赌注，以及伪装下赌注的人，以及伪装被赌博的资金来源。

第三方或“骡子”账户可能被以下组织使用，仅举几例：

1. 奖金施虐者
2. 附属佣金代理
3. 职业赌徒，赌博集团，场边赌客，套利赌客
4. 问题赌徒
5. 洗黑钱者（包括有组织犯罪集团）
6. 匹配调停者。

这是一种众所周知的赌博类型，ocg针对学生和弱势群体建立骡子账户。

Mule账户可以用来：

1. 为洗钱提供便利（即使犯罪集团能够以相对低风险的方式将大量资金分散到众多账户上）

2. 将假球货币化（尽可能多地利用对已知体育赛事结果的了解来赚钱）

3. 支持亲赌博（即，法院提供快速的数据馈送和精明的赌徒使用骡子账户来利用这一知识）。

以下是使用骡子投注账户的一些危险信号指标：

操作员应注意的其他“危险信号”指标包括（但不限于）：

1. 新开立的第三方支付账户
2. 第一次也是唯一一次使用此固定装置上的帐户下注
3. 使用存入的全部资金来下注
4. 通过创建一个具有短赔率选择的累加器来掩盖主赌注
5. 在和解前提前提现并（企图）提取资金。

虽然上述与赌博账户有关，但很容易看出上述一些例子如何同样适用于其他远程领域（赌场，宾果游戏）。这是高风险评级。

政治人物（PEP）

有证据表明，在远程博彩领域，识别政治曝光者（pep）的控制措施不足，这令人担忧，因为他们可能（尽管并非总是）存在更高的洗钱风险。政治曝光者（PEP）由于其职位和可能拥有的影响力，通常具有较高的潜在卷入贿赂和腐败的风险。由于与政治人物（pep）相关的风险，金融行动特别工作组（FATF）的建议要求对与pep的业务关系应用额外的反洗钱(AML)/CTF措施23。这些要求在本质上是预防性的（而不是刑事的），不应被解释为意味着所有政治人物都参与了犯罪活动。运营商必须有有效的控制措施来管理高风险客户，这应成为其洗钱（ML）和恐怖分子融资（TF）风险评估的一部分。在这方面，建议的缓解措施包括（但不限于）运营商将新客户和现有客户与政治曝光者（PEP）数据库和制裁名单进行比较。目前，有关政治人物（pep）利用远程投注设施洗钱的风险的证据有限，风险评级为中等。

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