英国博彩业的洗钱和恐怖主义融资风险

7 -赌场（非远程）

部门	以前的总体风险评级	当前整体风险等级
赌场(Non-Remote)	高	高

现有固有风险等级

非远程赌场部门的一些固有风险的风险水平有所上升。有关固有风险（包括漏洞、后果和控制）的进一步信息，请参阅我们之前的风险评估：

• 2019年英国博彩业洗钱及恐怖主义融资风险评估（PDF）
• 英国博彩业洗钱及恐怖分子融资风险评估：2018 （PDF）

脆弱性	风险	事件发生的先前可能性	事件发生前的影响	当前事件发生的可能性	事件发生的当前影响	风险变化
操作员控制	营办商未能遵守防止洗黑钱及恐怖分子融资的法例及指引	高	高	高	高	没有变化
操作员控制	破坏洗黑钱举报主任的角色，有意或无意地导致洗黑钱人士利用	高	高	高	高	没有变化
操作员控制	关键人员和执照持有人缺乏能力，犯罪分子可以利用这一点来清洗犯罪所得	低	高	高	高	增加
操作员控制	由于缺乏适当和相关的尽职调查，导致犯罪分子洗钱	媒介	高	高	高	增加
授权与诚信	有组织犯罪集团收购赌博业务，以清洗犯罪所得	媒介	高	媒介	高	没有变化
授权与诚信	最终实益拥有权	媒介	高	媒介	高	没有变化
授权与诚信	雇员与罪犯勾结	媒介	高	高	高	增加
授权与诚信	有已知犯罪记录或涉嫌犯罪活动的个人	高	高	高	高	没有变化
客户	高风险司法管辖区的客户利用赌场设施洗钱	媒介	非常高的	媒介	高	减少
客户	出现在国际制裁名单上的客户在洗钱或洗钱	媒介	非常高的	低	高	减少
客户	利用赌场清洗犯罪资金的国际政治人物	高	非常高的	媒介	高	减少
客户	利用赌场洗钱的国内政治人物	媒介	媒介	低	媒介	减少
客户	虚假/欺诈性获得或窃取的身份证明文件用于绕过控制	媒介	高	媒介	高	没有变化
客户	客户将大量现金分拆成小额交易，以尽量减少怀疑，并逃避CDD的门槛规定（“smurfing”）	高	高	媒介	高	减少
客户	利用第三方或代理人掩盖客户赌博资金的来源或所有权及其身份	高	高	媒介	高	减少
付款方式	现金交易	高	高	高	高	没有变化
付款方式	赌场充当货币服务业务（MSBs）	高	高	高	高	没有变化
付款方式	当与ATR机一起使用时，用于洗钱的TITO游戏机	高	高	媒介	高	减少
产品	电子轮盘赌-当使用TITO和atr	高	高	媒介	高	减少
产品	游戏机（全部）	高	高	高	高	没有变化
产品	点对点游戏（扑克）B2C	高	高	高	高	没有变化

附加固有风险

无现金支付

近年来，无现金支付的使用越来越受欢迎。这就带来了洗钱（ML）或恐怖主义融资（TF）的风险，可能会使用欺诈性获得和被盗的卡。虽然通过闭环系统进行了控制，但这种缓解完全依赖于运营商及其员工的有效应用，并且每笔交易都有上限，目前为45英镑。

无现金支付的相关风险包括：

1. 经营者未对客户进行KYC核查的
2. 事务没有被实时监控，并且
3. “smurfing”：一种常见的洗钱（ML）方法，客户会进行大量低级别交易以避免怀疑。

在客户使用多个场所并且缺乏客户互动的情况下，与无现金支付相关的这些风险进一步增加。然而，由于无现金支付越来越受欢迎，特别是由于冠状病毒（COVID-19），与赌场行业相比，这被赋予了高风险评级。

新兴风险

Cryptoasset支付

委员会已经注意到一些非远程赌场接受加密资产作为客户支付形式的实例。本处提醒营运商，如某些情况发生变化，包括客户采用新的付款方式，必须检讨其洗钱及恐怖分子融资风险评估。由于没有广泛的证据表明这一特定的风险区域，因此已被评为中等风险。有关这一风险领域的进一步信息，请参阅我们关于数字技术和反洗钱的信息。

银行汇票

银行汇票被视为犯罪分子最新的洗钱（ML）方法。这些是由银行签发的担保支票，被一些偏远的赌场运营商用作客户付款的一种形式。现金支付通常被犯罪分子用于洗钱目的。这可能是因为犯罪活动产生现金利润，或者因为现金被用作掩盖利润犯罪来源的工具，因为这种方法的好处包括缺乏可追溯性。

由于以下原因，有可能出现从现金支付转向银行汇票支付的风险：

1. 与在非偏远赌场携带大量现金相比，它们是一种不起眼的支付方式

2. 由于媒体和政府干预的增加，罪犯对现金支付的态度不那么友好。

其他国家最近发现，涉及银行汇票的可疑相关赌场交易数量激增，并发布了有关洗钱风险的业务警报。警报包括银行汇票与“骡子银行账户”相关的证据。在这方面，赌博企业对经常使用这种付款方式或存入大量银行汇票的客户保持警惕至关重要。

许可条件5.1.1。LCCP规定，在使用现金等价物（包括银行汇票）方面需要有适当的政策和程序。此外，银行汇票可能会增加“smurfing”的风险。

银行汇票的使用被评为中等风险等级，因为委员会不知道委员会持牌赌场经营者广泛使用接受银行汇票作为客户付款方式。

自带设备（byod）

博彩业最近的产品创新包括可以在模拟和数字机器上使用的无现金应用程序。对客户来说，其优势包括易于操作和方便，但也存在相关风险。

这些包括:

• 经营者未对客户进行KYC核查的
• 事务没有被实时监控
• 匿名性：客户可以在不需要账户或与运营商员工互动的情况下下注
• “smurfing”：一种常见的机器学习方法，客户会进行大量低级别交易以避免怀疑。

当客户使用多个场所并且缺乏客户互动时，与无现金应用相关的风险会进一步增加。委员会不知道目前有任何持牌赌场经营者提供这一设施。然而，由于行业不断创新，无现金支付和数字支付方式越来越受欢迎，以及由于冠状病毒导致的无现金支付的推动，如果未来在赌场行业实施这种支付方式，这种支付方式被赋予了高风险评级。

在赌场客户之间转移资金

有证据表明，在非远程赌场部门，客户可以通过他们的赌博账户在他们之间转移资金。运营商应该有适当的政策、程序和控制措施来降低客户之间的贷款风险。这被评为中等风险。

无证员工进行身份检查

越来越多的证据表明，无执照雇员，例如赌场接待员（根据LCCP，他们不需要持有个人执照）正在进行客户身份检查。赌场经营者被提醒，他们对遵守LCCP、法案和条例负有最终责任。这是高风险。

负责法规遵从的关键人物

《规例》的一项规定是，赌场经营者须根据其业务的规模和性质，在适当的情况下，委任一名董事会成员（如果没有董事会，则是其同等管理机构的董事会成员）或高级管理层成员，作为负责经营者遵守《规例》的官员。如果营办人认为这是一种合适的安排，这名人员可以与被提名的高级人员是同一人

委员会已收到证据显示一些赌场经营者没有遵守这一规定，并将严肃对待任何不遵守《规例》的情况。这已被列为高风险。

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