指导
2023年英国博彩业的洗钱和恐怖主义融资风险
博彩监察局对2023年英国博彩业的洗钱和恐怖主义融资风险评估。
9 -投注（远程）
行业风险
| 部门 | 以前的总体风险评级 | 当前整体风险等级 |
|---|---|---|
| 押注(远程) | 高 | 高 |
有关固有风险（包括漏洞、后果和控制）的进一步信息，请参阅我们之前的2020年风险评估。
固有风险
| 脆弱性 | 风险 | 当前事件发生的可能性 | 事件发生的当前影响 | 整体风险 | 风险变化 |
|---|---|---|---|---|---|
| 操作员控制 | 营办商未能遵守防止洗黑钱及恐怖分子融资的法例及指引 | 高(3) | 高(3) | 高(9) | 没有变化 |
| 操作员控制 | 经营者直接或间接地把赌注押在自己的产品上 | 低(1) | 中(2) | 低(2) | 没有变化 |
| 操作员控制 | 关键人员和执照持有人缺乏能力，这可能被寻求洗钱的犯罪分子利用 | 中(2) | 高(3) | 高(6) | 可能性降低 |
| 操作员控制 | 不充分或缺乏“了解你的客户”（KYC）检查，导致犯罪分子洗钱或发生这种情况的风险 | 高(3) | 高(3) | 高(9) | 没有变化 |
| 操作员控制 | “高价值”客户计划 | 中(2) | 高(3) | 高(6) | 没有变化 |
| 操作员控制 | 货币门槛高 | 高(3) | 高(3) | 高(9) | 新的风险评级 |
| 操作员控制 | KYC在提款时完成 | 中(2) | 高(3) | 高(6) | 新的风险评级 |
| 操作员控制 | 第三方业务关系和商业投资者 | 中(2) | 高(3) | 高(6) | 新的风险评级 |
| 许可和诚信 | 由有组织犯罪分子经营或收购的赌博业务，以清洗犯罪所得的资金 | 低(1) | 高(3) | 中(3) | 可能性降低 |
| 许可和诚信 | 白标供应商 | 高(3) | 高(3) | 高(9) | 没有变化 |
| 客户 | 伪造或偷来的文件，用以绕过管制，为非法所得的资金洗钱 | 高(3) | 高(3) | 高(9) | 没有变化 |
| 客户 | 可访问多个远程帐户 | 中(2) | 高(3) | 高(6) | 可能性降低 |
| 客户 | 来自高风险或不合作司法管辖区的客户使用远程设施洗钱 | 中(2) | 高(3) | 高(6) | 可能性降低 |
| 客户 | 出现在国际金融制裁名单上的客户在洗钱 | 低(1) | 高(3) | 中(3) | 没有变化 |
| 客户 | “蓝精灵”” | 高(3) | 高(3) | 高(9) | 风险增加 |
| 客户 | “骡子”赌博账户 | 高(3) | 高(3) | 高(9) | 没有变化 |
| 客户 | 政治人物（pep） | 中(2) | 高(3) | 高(6) | 新的风险评级 |
| 客户 | 商业客户（投注交易所） | 中(2) | 高(3) | 高(9) | 新的风险评级 |
| 客户 | 利用第三方或代理人掩盖客户赌博资金的来源或所有权及其身份 | 高(3) | 高(3) | 高(9) | 没有变化 |
| 支付方式 | 电子钱包 | 中(2) | 中(2) | 中(4) | 没有变化 |
| 支付方式 | Cryptoasset事务 | 中(2) | 高(3) | 高(6) | 没有变化 |
| 支付方式 | 预付费卡 | 高(3) | 高(3) | 高(9) | 没有变化 |
| 支付方式 | 缺乏“闭环”系统 | 中(2) | 高(3) | 高(6) | 新的风险评级 |
| 支付方式 | 多种付款方式 | 中(2) | 高(3) | 高(6) | 新的风险 |
| 产品 | 点对点赌博 | 高(3) | 高(3) | 高(9) | 增加分数 |
| 产品 | 不受管制的博彩活动 | 中(2) | 高(3) | 高(6) | 新的风险评级 |
案例研究
一个没有正式工作的学生被运营商要求提供资金来源信息，作为了解你的客户（KYC）检查的一部分。这名学生提供了一份银行对账单，显示他们向自己的银行账户存入了大笔现金，随后又向其他个人进行了小额转账，并提供了其他赌博经营者的付款参考。一个人以相对较低的增量定期存款，然后进行低风险押注，几乎可以保证回报。这名顾客试图用电子钱包取款，并被要求提供证据证明他们是钱包的合法所有者。此时，该个人确认其电子钱包账户已被关闭。
2023洗钱和风险-提供货币服务业务（msb）的赌场 下一节
2023洗钱及风险-投注（非远程）
最后更新：2024年6月13日
显示对该内容的更新
标签更新