2022年6月起出现的洗钱和恐怖主义融资风险

2022年6月24日

我们最新的新兴风险更新从执法、直布罗陀加入金融行动特别工作组（FATF）的“灰名单”以及常见的运营商失败（包括其他一般风险领域）等方面研究了与运营商未能遵守《2018年数据保护法》（DPA）（在新选项卡中打开）的数据保护请求相关的洗钱风险。

未能遵守DPA请求

委员会曾遇到过运营商未能遵守执法部门DPA要求的情况。这包括在警方提出DPA请求后，运营商关闭客户账户的情况。

提醒经营者，此类行为可能会严重阻碍警方的调查，并可能违反2002年《犯罪收益法》第342和333A条（在新标签中打开）的“妨害调查”和“告密”罪。

违反上述规定属刑事罪行，“妨碍调查”罪最高可判入狱5年，“提供情报”罪最高可判入狱2年。

运营商在收到执法部门的DPA请求后，必须仔细考虑他们的行动，考虑其行动的后果，并与执法机构保持联系。

更多资料可参阅赌博事务委员会《防止洗黑钱及打击资助恐怖主义活动指引》第8.87至8.89段。

最新的FATF“灰名单”

直布罗陀已被列入金融行动特别工作组（FATF）加强监测的司法管辖区名单。由于这些司法管辖区在打击洗钱、恐怖主义融资和扩散融资方面存在战略缺陷，因此被列入FATF的“灰名单”。目前的司法管辖区名单如下：

• 阿尔巴尼亚
• 巴巴多斯
• 布吉纳法索
• 柬埔寨
• 开曼群岛
• 直布罗陀
• 海地
• 牙买加
• 约旦
• 马里
• 摩洛哥
• 缅甸
• 尼加拉瓜
• 巴基斯坦
• 巴拿马
• 菲律宾
• 塞内加尔
• 南苏丹
• 叙利亚
• 土耳其
• 乌干达
• 阿拉伯联合酋长国
• 也门

马耳他已从FATF的“灰名单”中删除。

营办商须对与上述司法管辖区有关的业务及客户关系进行严格的尽职调查，以减低洗钱及恐怖分子融资（包括扩散融资）的风险。

操作人员常见故障

正在进行的针对运营商的监管行动显示出以下缺陷，这些缺陷会带来重大的洗钱风险。这些失误包括：

• 建立和维持政策、控制措施和程序，以减轻和有效管理在风险评估中发现的洗钱和恐怖主义融资风险
• 建立和维护适当的风险敏感政策和程序
• 适当审查客户业务关系中的交易，并根据客户的风险概况获取资金来源证据
• 建立和维护充分的客户尽职调查措施，包括但不限于在业务关系的整个过程中对交易进行审查（必要时包括SOF），以确保交易符合他们对客户、客户业务和风险状况的了解。

有关委员会采取的监管行动的进一步信息，可在我们的公开声明页面上找到。

一般风险

委员会还提醒运营商，他们应该警惕持续存在的重大风险。这包括与货币服务业务相关的风险，接受客户的电子钱包支付以及“骡子账户”的风险。

有关这些风险范畴的进一步资料，以及如何减低风险发生的机会，请参阅我们对博彩业洗钱及恐怖分子融资风险的评估。

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