威廉希尔组织有限公司公开声明

威廉希尔组织有限公司行政摘要

该调查是在合规评估之后进行的，并对William Hill Organization Limited （WH Retail /被许可方）进行了第116条监管审查1，合并非远程操作许可证编号：000-002752-N-102413-014。

监管审查发现被许可方的流程存在缺陷，这些流程旨在防止洗钱（ML）和更安全的赌博。

在2020年1月1日至2012年10月18日期间，被许可方未能遵守某些许可条件和业务守则（LCCP），具体如下：

• 许可证条件12.1.1第1、2和3段，要求进行适当的风险评估，实施适当的政策和程序，并不断审查这些政策以确保其有效性，所有这些都是为了防止ML和恐怖主义融资（TF）。
• 社会责任守则条款（SRCP） 3.4.1第1段和第2段要求持牌人以尽量减少客户遭受与赌博有关的伤害的风险的方式与客户互动，并考虑到委员会对客户互动的指导。

考虑到被许可方采取的补救措施，并根据我们的许可和监管原则声明，被许可方将自愿支付2,999,850英镑的罚款，其中包括244,026.95英镑的撤资，并将更改其许可以增加额外的许可条件。

威廉希尔组织有限公司

调查发现：

• 被许可方在实施反洗钱（AML）政策、程序和控制方面的失误
• 其负责任的赌博政策、程序、控制和做法有缺陷，包括执行方面的弱点
• 报告安排方面的弱点。

我们发现，在2020年1月至2021年10月18日期间，被许可人处于：

违反许可证条件12.1.1第1段

违反牌照条件12.1.1第1段的规定：“持牌人必须对其业务被用于洗钱和恐怖主义融资的风险进行评估。这种风险评估必须是适当的，并且必须根据情况的任何变化进行必要的审查，包括新产品或技术的引入，客户的新支付方式，客户人口统计的变化或任何其他重大变化，并且在任何情况下至少每年审查一次。”

被许可方承认其违反了本许可条件，因为其ML/TF风险评估未能充分反映委员会的期望或充分考虑到委员会对英国博彩业的ML/TF风险评估。

失败之处是被许可方的风险评估没有：

• 明确提及与TF相关的具体风险。
• 在地理风险部分3中具体提及与客户银行账户变更相关的风险、伪造或染色票据风险或业务风险
• 提及被许可方如何监控在多个投注处投注的客户，如何对此进行审查以及采取了哪些缓解措施。

违反牌照条件12.1.1第2及3段

牌照条件12.1.1(2)规定：“在完成并考虑到风险评估以及对评估的任何审查后，持牌人必须确保他们有适当的政策、程序和控制措施来防止洗钱和恐怖主义融资。”

牌照条件12.1.1(3)规定“持牌人必须确保这些政策、程序和控制措施得到有效实施、不断审查、适当修订以确保其保持有效性，并考虑博彩监察局不时发布的任何适用的学习或指导方针。”

被许可方接受：

• 其政策和程序的充分性和维持及其实施方面的弱点和缺点
• 委员会确定的某些客户能够投入大量资金，而没有受到委员会预期的标准的监督或审查；
• 客户a在2021年5月20日至6月1日期间赌博34,000英镑并损失16,000英镑后，为客户a编制了客户资料。尽管在单笔赌注中下注了19,000英镑，但没有要求提供资金来源（SoF）证据
• 客户B在2020年10月16日至28日期间投入了39,324英镑，损失了20,360.67英镑。被许可方未获得支持赌博支出水平的文件，以减轻短期内发生的高支出的ML风险
• 客户C在2020年8月17日至10月16日期间共押注276,942英镑，总损失24,395英镑。被许可方于2020年10月12日要求提供证据，但迄今尚未看到任何证据
• 被许可方承认，“反洗钱”门槛已被修订，并确认其已修改其投注受理流程
• 就委员会认定的某些客户而言，它过度依赖回收奖金
• 在特定情况下，被许可方未能适当地跟踪多个持牌投注办事处（lbo）的客户。委员会发现，被许可方可以利用其可获得的信息更有效地跟踪其杠杆收购资产中的客户。证监会认识到，在非远端持牌博彩办事处追踪使用多个处所的客户是一项挑战。

委员会对合规评估期间确定的特定客户的审查没有发现与被许可方进行犯罪支出的证据。

未能遵守SRCP 3.4.1（客户互动）第1段和第2段

根据该法第82(1)条，遵守SRCP是许可的条件。SRCP 3.4.1（自2019年10月31日修订）规定：

“1持牌人必须与客户互动，以尽量减少客户因赌博而遭受伤害的风险。这必须包括：

• A.识别可能有赌博风险或正在经历赌博危害的客户
• B.与可能有赌博风险或经历赌博伤害的客户互动
• c.了解互动对客户的影响，以及被许可方的行动和方法的有效性。

2被许可人必须考虑委员会关于客户互动的指导。”

被许可方承认其未完全符合SRCP 3.4.1，因为：

• 对于某些客户，被许可方没有发现客户行为的变化，而这些变化本应引起对客户是否受到损害的考虑：
• 只有在客户D下注并接受了18,000英镑的赌注后，才与他进行了更安全的赌博互动，而在接受他的赌注时，没有发生委员会所期望的互动
• 客户A通常下小额赌注，但后来下了19,000英镑的赌注。虽然进行了一次更安全的赌博互动，期间他表示他“对自己的支出很满意”，但被许可人未能从负责任的赌博角度积极进一步考虑他
• 它没有足够的控制措施来保护新客户，也没有有效地考虑高速度消费和游戏持续时间，直到客户可能在短时间内面临重大损失的风险：
• 在新冠疫情封锁后其零售场所重新开放后，被许可方允许客户F在两天内损失10,600英镑，而没有进行更安全的赌博互动。
• 在三天的时间里，顾客G在130次赌博中下注了42253英镑，但工作人员并没有发现顾客G有遭受赌博伤害的风险，也没有进行任何与顾客的互动
• 在特定情况下，被许可方未与可能在客户旅程早期就有遭受伤害风险的客户进行互动
• 缺乏对个人客户互动有效性的评估证据，也缺乏记录保存有限的员工，无法根据历史互动来适当调整他们的互动。

威廉希尔组织监管解决方案

该监管解决方案包括：

• 总共支付2,999,850英镑代替经济罚款，这笔钱将用于社会责任目的，其中包括244,361.57英镑的撤资
• 同意发表与本案有关的事实陈述
• 被许可方同意更改其经营许可证以增加经营许可证的条件，即：
  • 任命一名理事会级别的保荐人，直接向主席或执行主席报告，负责编制和推进一项12个月的行动计划，以处理案件后的活动
  • 在2024年2月13日前对相关政策和程序进行后续独立审计，以确保其是否有效实施了“反洗钱”和更安全的赌博政策、程序和控制，并确保独立审计提出的任何进一步建议应在此后实施
• 支付委员会进行审查的费用。

在考虑对这项调查作出适当决议时，委员会已考虑到下列加重和减轻因素：

加重因素

• 已确定的违规行为的严重性质
• 对发牌目标的影响
• 运营商或其他集团公司多次违约或失败
• 违规行为发生的情况与委员会处理过的以往案件类似，因此公布了供更广泛行业吸取的教训
• 鉴于违规行为的重要性，被许可方的高级管理层应该已经意识到导致违规行为的治理问题。

缓解因素

• 补救违约所采取措施的程度-被许可方实施了补救其过失的行动计划
• 被许可方在程序上符合委员会关于提供材料的时间表，如果无法在预期期限内提供此类材料，则寻求延期。

良好的实践

赌博经营者应考虑到调查中发现的缺陷，以确保行业学习。操作人员应考虑以下问题：

• 你们是否有正式的程序来衡量你们的“反洗钱”和更安全的赌博政策和程序的有效性，并且调查结果是否被充分记录？
• 你们是否有效地记录了所有的合规决定，并能够根据要求向委员会展示正在进行的评估、评价和改进的证据？
• 从公开声明中吸取的教训是否会应用到你的政策和流程中？
• 你们是否有一个正式的流程来分析客户互动的有效性，以确保评审有充分的文件记录和方法的一致性？
• 你是否记录了引发客户互动的行为类型，并保留了足够的互动记录，以及不互动的决定，特别是所提供的细节水平？
• 你们的员工是否接受了足够的“反洗钱”和社会责任培训？

笔记

1委员会于2021年9月30日开始进行监管审查。

与列出的违规日期有一个差异-在2020年1月1日至2022年5月2日期间违反了许可证条件12.1.1第1段。

《反洗钱指南》和欧盟委员会的ML/TF风险评估列出了持牌人在进行自己的ML/TF风险评估时必须且应该考虑的一些因素。此外，根据法规第18(2)(a)条的规定，被许可方在进行其自身的ML/TF风险评估时必须考虑这些文件。