Videoslots有限公司公开声明

Videoslots Limited行政摘要

此次调查是在两次合规性评估之后进行的，结果是开始对Videoslots ' Limited进行第116条监管审查1，联合远程操作许可证编号：039380-R-319311-032。

监管审查发现，在实施旨在防止洗钱（ML）和确保更安全赌博的Videoslots流程方面存在缺陷。

在2019年10月至2022年2月期间，视频服务商未能遵守某些许可条件和业务守则，具体如下：

• 牌照条件12.1.1第3段，要求持牌人确保赌博政策、程序和控制措施得到有效实施、不断检讨和适当修订，以确保其保持有效性，并考虑博彩监察局发布的任何适用的学习或指引
• 社会责任守则条款（SRCP） 3.4.1第1a、1b和2段要求持牌人以一种将客户遭受与赌博有关的伤害的风险降至最低的方式识别和与客户互动，并考虑到委员会关于客户互动的指导。

根据我们的许可和监管原则声明，Videoslots将支付200万英镑的罚款。监管和解的细目载于以下各页。

调查和我们随后的监管审查发现：

• 视频公司在反洗钱政策、程序和控制方面的失败
• 在负责任的赌博管制和做法方面的不足，以及在执行现行政策、程序和管制方面的弱点。

视频录像有限的发现

我们发现videoslot已经在：

违反许可证条件12.1.1(3)

牌照条件12.1.1(3)规定“持牌人必须确保这些政策、程序和控制措施得到有效实施、不断审查、适当修订以确保其保持有效性，并考虑博彩监察局不时发布的任何适用的学习或指引。”

Videoslots承认其在2021年3月至2022年4月期间违反了此牌照条件，原因如下：

• 由于在“反洗钱”触发事件后执行所需行动（例如“反洗钱”审查或请求资金来源）的时间严重拖延，它没有适当地实施自己的基于风险的流程。例如，客户A触发了多个“反洗钱”触发器，并能够存入112,225英镑，“反洗钱”分析师未能正确执行被许可方“反洗钱”政策和程序要求的所有行动。其他客户也出现了类似的问题
• 它没有按照其基于风险的方法尽早完成客户尽职调查的要素
• 它没有足够的“反洗钱”分析师来处理大量数据或进行根据其“反洗钱”政策和程序所要求的“反洗钱”账户审查
• 存在分析师未正确实施被许可方“反洗钱”政策和程序的例子，这使得许多高风险客户继续进行巨额赌博。

未能遵守SRCP 3.4.1与客户的互动

根据该法第82(1)条，遵守SRCP是许可的条件。

在符合性评估所涵盖的期间，SRCP 3.4.1（于2022年9月停止）指出：

“1。持牌人必须与客户互动，以尽量减少客户遭受与赌博有关的伤害的风险。这必须包括：

• A.识别可能有赌博风险或正在经历赌博危害的客户
• B.与可能有赌博风险或经历赌博伤害的客户互动
• c.了解互动对客户的影响，以及被许可方的行动和方法的有效性。

2被许可人必须考虑委员会关于客户互动的指导。”

在以下期间，Videoslots认为它没有完全符合SRCP 3.4.1：

• SRCP 3.4.1第1a段，2021年3月至2022年10月
• SRCP 3.4.1第1b段，2021年3月至2022年3月
• 2019年10月至2022年2月期间的SRCP 3.4.1第2段。

视频发布者承认它违反了SRCP，原因如下：

• 在某些情况下，它并没有确保表现出风险行为的客户被确定为潜在的伤害，因为负责任的赌博审查没有尽早进行，或者他们应该进行得很好
• 它没有尽可能频繁地使用强制存款限额和游戏区等限制性措施
• 它没有考虑存入或丢失的金额是否合适，未能确定客户是否有遭受损害的风险。例如，客户C自我申报的收入在6万至8万英镑之间，储蓄在2万至5万英镑之间。这位客户能够在6个月内存入并损失98,000英镑，这比他们所有的储蓄和预计收入加起来还要多。与该客户的审查和互动没有考虑到该客户与其申报的工资不成比例的存款这一事实
• 它允许显示出危害指标的客户，以及那些中等和高风险的客户，在互动后继续大量赌博，尽管他们的行为仍在继续。例如，客户A在2021年11月21日至2022年1月7日期间存入了112,225英镑，损失了58,725英镑。在此期间，该客户遇到了许多触发因素，例如长期赌博，凌晨赌博以及根据申报的财富来源超过阈值的损失。由于这些触发，被许可方完成了三次账户审核（其中一次是由于客户是最高赢家），并发送了一封自动电子邮件。然而，该客户在2021年12月8日错过了账户审查，并在2021年12月29日被推迟。运营商在其负责任的赌博政策和程序中规定的互动方式没有得到应有的实施。顾客没有改变他们的行为表明，结果，这种互动在最小化伤害风险方面没有有效
• 在它掌握了可能表明需要采取强化办法或干预措施的信息（例如许多引发伤害的标志）的情况下，它没有进行有效的互动
• 由于过度依赖客户的反应和财富声明的来源，其升级互动或干预的过程是无效的
• 在审查的一些客户账户中，存在与被许可人的政策相反的情况，负责任的赌博分析师在允许客户继续赌博时没有充分考虑可负担性。

视频拍摄有限公司监管解决方案

双方达成了一项200万英镑的监管和解罚款方案，其中包括以下内容：

• 代替罚款的款项1,505,158.02英镑将用于社会责任事业
• 剥离494,841.98英镑
• 同意委员会发表一份事实说明
• 支付11,308英镑作为我们的调查费用。

结论

我们的调查发现，并且videoslot承认，其在执行反洗钱和更安全赌博目的的政策和程序方面存在重大缺陷。

在考虑对这项调查作出适当决议时，委员会已考虑到下列加重和减轻因素：

加重因素:

• 违规行为的性质可能意味着欧盟委员会尚未审查的其他客户受到了影响
• 违规行为发生的情况与委员会处理过的以往案件类似，因此公布了供更广泛行业吸取的教训
• 有些违规行为持续了1年零9个月
• 这是被许可方第二次接受S116审查。第一起诉讼的结果是赔偿100万英镑。

缓解因素:

• 被许可方已采取措施纠正所强调的违规行为
• 被许可方已接受主要缺陷
• 被许可方及时采取行动并配合调查
• 在审查期间，被许可方保持了透明度，并概述了在相关期间，业务效率受到Covid大流行的严重影响。

良好的实践

赌博经营者应考虑到调查中发现的缺陷，以确保行业学习。操作人员还应考虑以下问题：

• 从公开声明中吸取的教训是否会应用到你的政策和流程中？
• 贵公司是否为员工提供适当的培训，以确保他们了解与洗钱和恐怖分子融资有关的法律，以及如何识别和处理可能与洗钱或恐怖分子融资有关的交易、活动或情况？ 
• 你的“反洗钱”和社会责任职能是否有足够的弹性？

笔记

1委员会于2022年2月9日开始进行监管审查

这显示了整个违约期。被许可方违反每项条件的期限各不相同，并在下文相关章节中进一步详细说明。