视频：如何提交更高质量的可疑活动报告

成绩单

克莱尔·威尔逊（CW）：谢谢大家的收看，我是克莱尔·威尔逊。我负责为赌博事务委员会制定反洗黑钱及打击恐怖主义融资策略。我在委员会工作了11年，在此之前我在博彩业工作了15年。

本期视频由我们与英国国家犯罪调查局的合作伙伴共同制作。我们希望为大家提供一系列的影片，为大家提供良好的反洗黑钱指引，并与大家分享一些实用的技巧，以帮助你申报特别行政区及进行“反洗钱”培训。

委员会认识到营办商提交了高质量的特别报告，我们希望保持这种质量，并在可能的情况下进行改进。

视频套装将于2018年9月发布，每个视频都有一个特定的主题。

在每部短片中，我们会分享你对在赌博事务委员会反洗黑钱论坛上提出的问题的回应，以及赌博事务委员会网站上最近的调查。

本视频的主要重点是讨论如何构建一个高质量的SAR，以及为什么获得正确的质量是如此重要。

我很高兴向大家介绍来自国家犯罪局的托尼·菲茨帕特里克，他在英国金融情报部门工作了五年。托尼有处理各种非典的第一手经验。

托尼·菲茨帕特里克（TF）：谢谢你，克莱尔。我想提醒观众的一点是，本视频中所说的一切都是有帮助的，它是基于一些经验丰富的反洗钱报告人员或反洗钱顾问在特别行政区所看到的经验的分享。

本视频中的任何评论不应被视为法律意见。如果有疑问，请去寻求独立的法律建议，他们会给你最好的出路。

CW：那么，托尼，记者在进行搜救时应该注意什么？

TF：有一个非常好的文件叫做“提交更高质量的可疑活动报告指南”。本文件提供了所有报告，作为如何向NCA提交更好质量的sar的指导。

它可以在国家犯罪局网站上找到（在新标签中打开），或者只是谷歌“NCA更好的质量SARs”，它会被找到的。

CW：那么，在我们开始讨论如何构建SAR之前，托尼，向国家犯罪局提交SAR的最佳方式是什么？

TF：简单地说，就是《SAR Online》。SAR Online旨在允许以安全的方式构建和提交SAR。可通过国家犯罪局网站右上角的链接获得SAR在线。

注册新用户需要一个活跃的电子邮件帐户，该帐户将成为用户的SAR在线用户标识。两个用户不能使用相同的电子邮件地址。

建议所有注册用户都是负责组织内反洗钱合规的官员，或者实际上是洗钱报告官员（MLRO）。

确保你的注册是正确的，也就是说，确保你与正确的行业保持一致，与正确的监管机构或主管保持一致。

CW：那么，Tony， SAR Online的优势是什么？

TF: SAR Online，首先它是免费的，而且是一个安全的系统。它消除了对纸质报告的需求。一旦提交报告，将通过电子邮件发送带有唯一参考编号的确认。

记者可以全天候进行报道，他们可以在任何时候进行报道，只要记者有电子邮件账户和互联网接入。

每一页上都有有用的文字和帮助热线，每一页上都有弹出提示。可以将sar标记为对单个用户私有。在适当的地方可以使用共享查看编辑。

还提供了常见问题文档。提供有关特别行政区网上网页财务纪录的背景资料的连结。

CW：好的，谢谢你，托尼。那么，如果我第一次构建SAR， SAR的最佳基本结构是什么？

TF：首先，有许多领域需要完成。应在数据字段中填写尽可能多的信息。sar应包含所有可用的客户尽职调查信息。

出生日期对于正确识别个人至关重要。除了合理的怀疑之外，您还必须完全填充所有其他信息字段。

如果您不知道该信息，请使用“未知”一词表示清楚。请不要使用星号或问号。请不要使用点或留空，只使用未知这个词。

使用其他字符阻碍了UKFIU和我们执法部门的同事，它阻碍了他们的分析，也扭曲了记者为什么把这些符号放进文本中，让人不清楚。所以，只有当你对特定信息不确定时，才使用“未知”这个词。

CW：谢谢你，托尼。好了，我已经填好了所有需要填的字段，你对我提出怀疑的理由有什么建议吗？

TF：总的来说，我想说的是要清晰和简洁。怀疑理由背后的明确理由，以及提交特别行政区的背景，应以简单明了的英文清楚说明。

用逻辑的格式组织你的报告，包括所有相关的信息。简要总结你的怀疑，按时间顺序排列。保持内容清晰、简洁和简单。请避免使用缩略语和术语，它们可能不被收件人理解，并可能导致误解。

如果提供的是一项服务或一项技术方面的工作，请在你的SAR中提供简短的摘要，以帮助读者。

不要用大写字母写SAR，这会使它非常非常难以阅读。

如果包含大量信息或文本，请将其分成段落，使其更易于阅读和管理。很长的SAR文本很重，很难消化和理解。使用标点符号。

将银行账户或交易信息单独放入其通常的标准排序代码定义中。

CW：谢谢你，托尼。合理怀疑需要多少细节？

问：合理怀疑因素是提出特别行政区的理由，因此应该非常明确。

在怀疑理由栏中，限制在8000字，大约1500字，试着回答这些简单的问题：

• 谁牵涉其中？
• 他们是如何参与的？
• 犯罪分子或恐怖分子的财产是什么？
• 犯罪分子或恐怖分子财产的价值是多少？如果你不知道确切的数字，你需要给出一个估计。
• 犯罪分子或恐怖分子的财产在哪里？比如伦敦的赌场，汉普郡的房产等等。
• 这种情况是什么时候出现的？
• 这些情况计划什么时候发生？
• 这种情况是如何出现的？
• 你为什么会怀疑或者你为什么会知道这些？

在寻求反洗钱罪请求时，怀疑是一个非常重要的因素。从分析的角度来看，这也很重要。

我们所做的大部分分析都集中在关键字的自由文本搜索上，虽然目前没有字段是强制性的，但所有字段都应该在可能的情况下完成。

虽然UKFIU赞赏它更耗时，但重要的是，在适当的SAR在线字段中完成详细信息，而不是单独放在合理怀疑字段中。

这使得英国金融情报组和执法部门能够将包含相同信息的多个sar联系起来，特别是银行账户详细信息。这种网络分析是sar提供的最大好处。

CW：那么，托尼，当你有很多复杂的数据和信息需要考虑时，你会如何开始你怀疑的理由？

TF：是的，我知道这很棘手，对我来说，关键的信息是在早期阶段，试着在第一段的前几句话中向读者确定SAR是关于什么的。我建议你采取以下步骤：

首先，第一步：从文本开头的SAR术语表代码开始，这是一个很好的指标，说明SAR是关于什么的。有关SAR术语代码的指南也可在国家气象局网站上找到，并将作为另一个视频的一部分。

下一步是提供一个很好的简短摘要，以突出你怀疑的关键因素。考虑一下你是否可以添加其他有用的信息。

在怀疑原因栏中，你还应该总结出你打算采取的行动，例如，你打算退出这段关系吗，你打算监控客户吗，你打算继续维持这段关系吗？

综上所述，完成所有SARs信息字段是非常重要的。除了填写怀疑的理由外，您还应尽可能完整地填写您从尽职调查中了解到的所有信息。

你掌握的信息量可能取决于你与被报道对象的关系。如前所述，如果您不知道该信息，请在该字段中填充word unknown。

在讨论个人信息时，提供全名、出生日期、国籍和地址是非常重要的，在地址中要包括邮政编码，使用英国或国际邮政编码的常用格式。

如果你有财务信息，你也应该把它放在你的怀疑理由领域的背景下。如果您有任何身份证明文件的信息，如护照、驾驶执照或国民保险号码，请填入SAR。

如果你有任何有关车辆种类、颜色或注册号的额外资料，请填入特别行政区。同样，电话号码也很重要。请把它们放在SAR中，如果你知道它是家庭电话号码还是商业电话号码或手机号码，也请说明。

银行账户或其他财务细节的详细信息非常重要。使用标准格式，包括适当的排序代码。最重要的是，一定要把主体的职业纳入特别行政区。

提供关于主要主题病人的细节在许多方面都有帮助。它有助于读者判断资金的来源。它还有助于确定主题是否被用作专业启用器。他们是否利用某些专业知识为洗钱提供便利？它还有助于与该专业机构的监管机构和监督者接触。

我们很感激您可能没有这些类型描述的所有细节。你掌握的信息量取决于你和主题的关系，如果你不知道这些信息的关键部分，请使用“未知”这个词或短语。

地址对UKFIU非常重要，因为UKFIU使用邮政编码将sar分配给适当的执法机构。这样的分配提供了迅速采取行动的机会，或者在某些情况下建立一个良好的情报画面。

邮政编码和国际地址是至关重要的，当我们观察一个国家或世界的趋势和特定热点时，它们经常影响分析。

邮政编码和主体的完整地址应该包括在已知的地方，并使用标准格式。澄清地址的状态，例如，它是当前地址吗？这是以前的地址吗？你知道它是住宅还是商业，还是贸易地址或注册办事处等吗？

当受害者的详细信息已知时，特别是在弱势群体的情况下，获得所有可用的邮政编码非常重要，这样我们就可以在可能的情况下帮助拯救受害者。所以，如果你有任何额外的地址，可能会在这种情况下有所帮助，请包括他们。

在所有的国际地址案件中，无论是嫌疑人，同伙还是潜在的受害者，如果你不知道代码，至少要写上它与哪个国家有关，这样我们就可以相应地跟进。

对我来说，最后一个提示是如何处理之前的特别调查对象或嫌疑人。如果报告的对象，例如客户或顾客，在另一组情况下也被怀疑，你需要添加另一个特别调查对象，当你提到那个人时，输入正确的特别调查对象参考编号是很重要的。

请只使用UKFIU给你的SAR参考号码。不要包括任何内部参考编号，因为这会使阅读和连通性非常非常难以理解。

克莱尔，你如何总结到目前为止我们在视频中讨论的内容？

CW：谢谢Tony，在结束这个视频时，我认为你为提交一般sar的记者提供了一些非常实用和有用的提示。

当然，我们今天讨论的内容可以在NCA的指导文件中找到，特别是在NCA网站上提供的关于提交更高质量SARs文件的指导文件。

所以，感谢大家今天参加我们的节目，请关注我们的第三个视频，关于如何提交sar以防范洗钱。

谢谢你！