防止洗钱和打击资助恐怖主义

17 -终止交易或终止关系的要求

如赌场经营者未能就某一特定顾客采取所需的“持续举报个案”措施，该经营者须：

• 不能通过银行账户与客户或为客户进行交易
• 不能通过银行账户以外的方式与客户建立业务关系或进行交易
• 必须终止与客户的任何现有业务关系
• 必须考虑他们是否需要向nca提交报告或进一步报告

如果赌场经营者被要求不与客户或通过银行账户为客户进行交易，这并不妨碍将存入客户赌博账户的钱偿还给客户，前提是，在要求运营商向NCA报告的情况下，运营商根据POCA或根据恐怖主义法（在新标签中打开）对交易进行辩护（适当同意）。138

因此，赌场必须制定明确的政策，说明它们将如何处理无法实施CDD措施的情况。

远程赌场的要求

如远端赌场营运商在达到交易的阈值140时，未能就某一特定客户完成或应用所需的“客户投诉投诉措施”（139），并因此被要求停止交易或终止与客户的业务关系（141），他们应采用以下程序：

• 当达到阈值时，远程赌场运营商应将欠客户的所有资金存入一个不能取款的账户（或同等账户）
• 在CDD完成之前，只要这些存款也被锁定在该账户上，就可以进一步存入该账户
• 投注可以从帐户，再次提供任何奖金锁定，直到CDD完成
• 完成CDD后，即可解锁帐号，继续正常业务
• 如果CDD无法完成，则运营商必须按照第31(1)(c)条进行操作，并终止与客户的现有业务关系
• 如果要偿还资金，则偿还的金额应包括在达到阈值时欠客户的所有资金，加上在该点及之后存入的所有存款
• 应将资金退还给原始帐户，并应采取适当的风险缓解措施。如怀疑有关资金是犯罪收益，远程赌场经营者在退还任何资金前，应提交特别报告或寻求辩护（适当同意）
• 如果要完成退款，退回到另一个账户（无论是部分还是全部），则必须进行风险评估，该评估应考虑以下信息：多个目的地-客户是否要求将钱发送到多个银行账户？高风险目的地-客户是否要求将资金退回到存在重大洗钱或恐怖主义融资问题的国家？超过2000欧元-金额是否超过CDD的门槛？
• 应该采取适当的风险缓解措施
• 如已知或怀疑有关资金是犯罪收益，远程赌场经营者在退还任何资金前，应提交特别报告或寻求辩护（适当同意）
• 应不断监测该帐户，并在必要时通过公共和私营部门的有关欺诈监测服务报告调查结果。

当客户首次向远程赌场运营商注册时，应使客户充分了解远程赌场运营商采用的程序，以便在后期阶段不会产生误解。

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