指导
防止洗钱和打击资助恐怖主义
博彩监察局远程和非远程赌场指南：第五版（修订3）。
10 -鉴定和验证
应用CDD措施包括几个步骤。赌场运营商必须识别客户，然后在建立业务关系时，在进入或达到门槛时验证他们的身份。识别客户意味着被告知或了解客户的识别细节，例如他们的姓名和地址。
验证是指通过获取和验证支持该身份声明的文件或信息来证明客户是他们所声称的人。操作员通过获取客户的一系列信息来识别客户。身份验证包括操作员根据从可靠和独立来源获得的文件、数据或信息验证其中的一些信息。
识别
顾客识别包括几个方面，包括：
- 客户姓名
- 现在和过去的地址
- 出生日期
- 出生地点
- 外表
- 就业及财务情况
- 家庭环境。
赌场经营者应通过询问客户的个人信息（包括姓名、家庭住址和出生日期）或使用其他身份来源(包括：
- 客户提供的身份证明文件，如护照和带照片的卡驾驶执照
- 其他形式的确认，包括受监管部门（例如银行）内的人员或同一赌场或赌场集团内与客户有一段时间交易的员工的保证。
了解客户的资金来源和合法收入水平，例如他们的职业，也可能有所帮助。这些信息可以帮助赌场评估客户的赌博水平是否与他们的大致收入成比例，或者是否可疑。
验证
有关客户身份的信息必须通过来自可靠和独立来源的文件、数据和信息进行验证。
核实个人身份的方法有很多，包括：
- 获取或查看原始文档，并通过将其与概述安全特性（防止伪造）的已发布的权威指南进行比较，确保其有效和真实。
- 将提交文件或提供文件的人与文件本身进行比较（例如，照片比较或信息比较）。
- 通过一个方案进行电子验证，该方案适当地确定客户的身份，而不仅仅是客户的存在
- 从受监管部门的另一个人（例如，从银行）获取信息，这些信息可以与其他文件和信息一起使用，以证明客户的合法性，或正面或负面信息。
没有任何文件或电子验证方法可以最终证明客户是他们所声称的人
然而，委员会希望赌场在经过适当的调查后，能够合理地满意客户的身份。如果客户的身份确认是由同一赌场集团的员工获得的，则《条例》仍要求赌场运营商使用独立来源验证该身份。当提供确认书的赌场位于另一个司法管辖区时，这一点尤为重要。
良好的实践
要求客户提供以下证据是一种良好的做法：
- 来自权威来源的一份文档，用于验证他们的全名和地址，或者他们的全名和出生日期
- 一份证明其姓名和地址或出生日期的证明文件，以第一个文件中未检查的为准。客户提供的证据是照片的，经营者应当将客户与提供的证据进行对比。
名人地位
一些赌场采取了允许家喻户晓的名人绕过2003年《条例》规定的身份识别程序的做法。在这种情况下，身份不是问题。由于开源数据和公共知识很容易获得，可以作为“来自独立可靠来源的信息”来依赖，因此验证可能不是一个问题。如属上述情况，赌场必须保存名人在赌场的记录、核实其身份的方式，以及在必要时保存其赌博的证明记录。
根据客户的名人身份进行CDD的方式是一种主观决定，必须有充分的记录支持，并且与其他情况一样，仍然要求赌场合理地满意客户的身份。
参考文献
110“权威来源”是指能够从发证来源获得足够信息的机构，使其能够确认客户提供的信息和/或文件的有效性，以支持其所声称的身份。签发来源是负责生成可用作身份证明的数据和/或文件的机构。政府数码服务所发出的个别指引的身分证明及核实（在新标签页开启）
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电子验证
最后更新：2023年5月30日
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根据指南第3版更新。还提到了“扩散融资”。