指导
防止洗钱和打击资助恐怖主义
博彩监察局远程和非远程赌场指南：第五版（修订3）。
13 -书面证据
如果使用文件进行核实，赌场经营者通常应依靠权威来源颁发的文件，这些文件可以根据官方和已出版的身份证件指导进行评估。
应审查正本文件，以便在合理可行的范围内，不接受伪造文件。赌场经营者应该认识到，有些文件比其他文件更容易伪造。如果对所提供的任何文件有怀疑，经营者应采取一切可行和适当的步骤，以确定所提供的文件是否伪造或已报告丢失或被盗。虽然提交虚假文件本身并不构成洗钱，但根据《2006年反欺诈法》（在新标签中打开）或《2006年身份证法》（在新标签中打开），这可能构成犯罪，在适当的情况下，应向警方或NCA报告。
赌场经营者也应该意识到，即使文件看起来是合法的，由政府部门颁发，它们也可能是假的
例如，下列可在互联网上免费获得的假文件：
- 欧洲驾驶许可证
- 国际驾驶执照及
- 国民身份证。
商业软件可以检查用于生成护照号码的算法。这可以用来检查签发机器可读护照的任何国家的护照的有效性。
如果文件是外文的，应采取适当的步骤，合理地确信这些文件实际上提供了客户身份的证据。例如，相关章节的翻译。
声称提供身份证明的文件可能来自几个来源
这些文件的完整性、可靠性和独立性各不相同。有些是在签发机关对文件持有人进行CDD后签发的。文档有一个广泛的层次结构。
政府部门和机构发布的文件中含有照片可能被认为是可靠的。实际上，对于非偏远赌场进行的面对面核实，出示有效护照或带照片卡的驾驶执照应使大多数个人符合“反洗钱”/“打击恐怖活动”目的的身份证明要求。这些文件还将确认居住地址或出生日期。
或者，可以使用来自权威来源的文件，但没有包含客户全名的照片，并由权威来源或公共部门机构或当局签发的第二份文件作为支持。第二份文件还必须包括客户的全名和他们的居住地址或出生日期。
以下资料来源可能对核实英国客户有用：
- 目前已签署的护照
- 出生证明
- 目前的照片卡驾驶执照
- 欧洲经济区成员国的有效身份证
- 北爱尔兰选举办公室签发的现行身份证
- 由内政部签发的居留许可
- 枪支证书或猎枪执照
- 福利簿或由工程及退休金署发出的确认享有福利权利的通知书正本
- 市政税条例草案
- 在风险的基础上，可以由发出它的公司核实为真实的公用事业帐单或声明，通常通过确认参考号码、名称和地址，或公用事业供应商确认按预付款条款支付服务的证书
- 包含当前地址的银行、建房互助协会或信用合作社对账单或存折，可以在风险基础上由出具该对账单的公司核实为真实的，通常通过确认参考号码、姓名和地址——仅凭银行或信用卡是不够的，因为它们既不提供居住地址也不提供出生日期。
如果使用了以下类型的证据，采用基于风险的方法，您可以考虑通过与签发机构核实来确认这些来源的有效性：
- 从选举登记册上得到的确认，证明有一个叫那个名字的人住在那个地址
- 经认可的贷款机构出具的近期按揭报表正本
- 律师函确认最近的房屋购买或土地注册处的地址确认书
- 当地议会或房屋协会的租赁卡或租赁协议
- 英国税务及海关总署自我评估声明或纳税要求
- 房屋或汽车保险证明。
非英国居民的客户应被要求出示护照、国民身份证或带照片的卡驾驶执照。如果赌场担心客户提供的身份证件不真实，他们应该联系相关的大使馆或领事馆。
有关客户地址的确认书可从以下途径获得：
- 官方海外政府消息来源
- 有信誉的地址目录
- 在客户居住的国家（例如赌场或银行）受洗钱监管的人，他们确认他们认识客户，并在提供的海外地址生活或工作。
良好的实践
非偏远地区的赌场采用了在新客户第一次访问赌场时拍照的做法，作为CDD记录的一部分。这样做有助于赌场安全问题和客户跟踪。这是每个赌场经营者的事情，但委员会认为，在赌场环境中使用客户照片是一种良好的做法，有助于防止和发现洗钱和恐怖主义融资。
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政治人物（pep）
最后更新：2024年10月25日
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