技能网上有限公司公开声明

网上技能有限公司执行摘要

此次调查是在对Skill on Net Limited（被许可方）进行第116条监管审查之后进行的，联合远程操作许可证编号：039326-R-319358-050。监管审查发现被许可人的流程存在缺陷，这些流程旨在更安全的赌博和防止洗钱。

在2021年1月至2021年12月期间，被许可方未能遵守以下许可条件和业务守则（LCCP）：

• 牌照条件12.1.1第1、2及3段要求遵守防止恐怖分子融资及恐怖分子融资的规定
• 许可证条件12.1.2要求位于外国司法管辖区的运营商遵守2017年ML， TF和资金转移（付款人信息）法规
• 社会责任守则条款（SRCP） 3.4.1第1a、b和2段要求持牌人与客户互动的方式应尽量减少客户遭受与赌博有关的伤害的风险，并考虑到委员会对客户互动的指导
• 未能遵守普通守则条款（OCP） 2.1.1 -反洗钱指引。

考虑到被许可方采取的补救行动，并根据我们的许可和监管原则声明，被许可方将自愿支付305,150英镑的罚款，其中包括105,650英镑的撤资，并同意在许可证审查结束后的12个月内就被许可方的反洗钱和更安全的赌博政策、程序和控制的有效实施进行独立的第三方审计。

网上技能有限的发现

调查和我们随后的监管审查发现：

• 没有足够的政策、程序和控制来履行反洗钱（AML）的责任
• 其负责任的赌博政策、程序、控制和做法有缺陷，包括执行方面的弱点。

我们发现，在2021年1月至2022年12月期间，Skill on Net处于：

违反许可证条件12.1.1第1段

牌照条件12.1.1(1)规定：“持牌人必须对其业务被用于洗钱和恐怖主义融资的风险进行评估。这种风险评估必须是适当的，并且必须根据情况的任何变化进行必要的审查，包括新产品或技术的引入，客户的新支付方式，客户人口统计的变化或任何其他重大变化，并且在任何情况下至少每年审查一次。”

被许可方承认其在2021年5月至2022年12月期间违反了此许可条件，因为其ML/TF风险评估未能充分反映委员会的期望或充分考虑到委员会对英国博彩业的ML/TF风险评估。

委员会发现有关的风险评估未能：

• 适当考虑从客户的未知或无关的第三方收到的付款
• 适当考虑有组织犯罪集团和骡子账户
• 考虑并充分考虑委员会向他们提供的ML和TF风险信息。

违反许可证条件12.1.1第2段

牌照条件12.1.1(2)规定，“在完成并考虑到风险评估以及对评估的任何审查后，持牌人必须确保他们拥有适当的政策、程序和控制措施，以防止洗钱和恐怖主义融资。”

被许可方承认，委员会发现的问题表明其政策和程序存在缺陷，并承认其在2021年5月至2022年3月期间违反了许可条件12.1.1(2)。

委员会关注的问题包括：

• 未能制定适当的程序来考虑客户的工资或财富，以确定不成比例的支出，并依赖客户的声明来减轻ML带来的风险
• 未能有效地从“反洗钱”角度对客户进行风险评估，并考虑被许可人“风险评估”中概述的风险
• 被许可方在考虑不成比例的支出时依赖于未经证实的口头评论和货币门槛
• 未能要求被提名的高级管理人员提供一份年度报告，涵盖运营商的系统和控制措施的运行和有效性，以打击ML和TF，并及时采取任何必要行动纠正报告中发现的缺陷。

违反许可证条件12.1.1第3段

牌照条件12.1.1(3)规定：“持牌人必须确保这些政策、程序和控制措施得到有效实施、不断审查、适当修订以确保其保持有效性，并考虑博彩监察局不时发布的任何适用的学习或指导方针。”

被许可方承认，在2021年5月至2022年12月期间，其政策和程序不完全符合许可条件12.1.1(3)。

委员会关注的问题包括：

• 没有考虑到评估时适用的《防止洗钱和打击资助恐怖主义指南》
• 被许可方为降低未经验证的付款方式的风险而设置了2000英镑的限额，但有几名客户能够存款并损失了两倍多
• 人们过度依赖重新下注的赌博奖金，认为客户赢得和提取的资金是30天后可用资金的证据
• 被许可方假设客户正在回收赢取的奖金，但未从客户处获得支持该断言的任何证据。

违反牌照条件第1段12.1.2（反洗黑钱-针对设在外国司法管辖区的营办商的措施）

本条件第1段自2016年10月起生效，要求被许可方遵守《2017年洗钱、恐怖主义融资和资金转移（付款人信息）条例》（以下简称《2017年条例》）。

被许可方承认其政策和流程不完全符合规定，并且在2021年5月至2022年12月期间存在违反许可条件12.1.2的情况。

委员会官员认为被许可方未能充分实施2017年法规中规定的相关法规中所述的措施，原因包括：

• 被许可方未能采取适当措施识别和评估ML和TF的风险
• 被许可方未能建立和维持有效的政策、程序和控制
• 被许可人未能充分考虑监管机构（博彩监察局）根据第17(9)条提供给他们的信息。

未能遵守SRCP 3.4.1第1段和第2段

SRCP(1)和(2)表示：

“1。持牌人必须与客户互动，以尽量减少客户遭受与赌博有关的伤害的风险。这必须包括：

• A.识别可能有赌博风险或正在经历赌博危害的客户
• B.与可能有赌博风险或经历赌博伤害的客户互动
• c.了解互动对客户的影响，以及被许可方的行动和方法的有效性。

2. 持牌人必须考虑委员会关于客户互动的指导。”

被许可方承认他们没有完全遵守SRCP 3.4.1的规定如下：

• 第1a段至2021年5月和2022年3月1日
• 第1b段- 2021年1月至2021年7月8日
• 第2段- 2021年1月和2022年3月1日。

委员会特别关注以下关于SRCP 3.4.1(1)的客户交互失败：

• 未能识别出在获胜后表现出伤害迹象的客户，例如增加会话和赌注
• 由于技术问题，客户能够在没有公司更安全的赌博控制激活的情况下高速存入和赌博高价值的赌注
• 未能识别有风险的客户或那些不成比例的消费——例如，一名客户每月可以存款并损失高达3000英镑，这比他们的实际月薪还要多
• 由于没有正确遵循程序，未能认识到夜间游戏是一种伤害的标志——一位客户进行了7个小时的游戏，并承认他在晚上工作时将手机设置为自动播放
• 由于依赖于自动弹出窗口，无法有效地与某些客户进行交互
• 客户互动并不能有效地降低客户因赌博而遭受伤害的风险。例如，一位客户总共存了16000英镑，41天内净亏损3224.74英镑。客户收到了多个自动的更安全的赌博弹出窗口和电子邮件，并收到了两个有关其活动的警报。客户有许多更安全的赌博聊天，这些聊天为代理的问题提供了基本信息，因此客户能够继续赌博。被许可方的互动不能有效地获取必要的信息，以评估个人是否处于风险之中。确实发生的互动是最小的，并且在没有任何进一步的审查或试图寻求进一步的信息来支持决策的情况下，只接受了客户的话的表面价值。

委员会还担心被许可方未能根据SRCP 3.4.1(2)考虑委员会关于客户互动的指导，因为：

• 没有证据表明赢球后的高风险行为被视为潜在的伤害标志（CI指南-第2.7f节）。

技能网上有限公司监管结算

该监管解决方案包括：

• 支付305150英镑代替罚款，这笔钱将用于社会责任事业
• 同意发表与本案有关的事实陈述
• 支付委员会调查该案件的费用9,079英镑
• 同意在许可证审查结束后的12个月内就被许可方的“反洗钱”和更安全的赌博政策、程序和控制的有效实施进行独立的第三方审计。

在考虑对这项调查作出适当决议时，委员会已考虑到下列加重和减轻因素：

加重因素:

• 违规行为的性质可能意味着欧盟委员会尚未审查的其他客户受到了影响
• 违规行为发生的情况与委员会处理过的以往案件类似，因此公布了供更广泛行业吸取的教训
• 被许可方接受了三次合规评估，所有评估都发现了导致长时间不合规的失败
• 在两次特别措施之后，官员们仍然发现了失败之处。

缓解因素:

• 被许可方现已采取措施纠正所强调的违规行为
• 被许可方已接受主要缺陷
• 被许可方及时采取行动并配合调查。

良好的实践

赌博经营者应考虑到调查中发现的缺陷，以确保行业学习。操作人员应考虑以下问题：

• 你们是否有正式的流程来衡量你们的“反洗钱”和更安全的赌博政策的有效性，并充分记录了调查结果？
• 从公开声明中吸取的教训是否会应用到你的政策和流程中？
• 你们的ML和TF风险评估是否符合所有要求？
• 您的客户风险概况是否由您的ML和TF风险评估形成或与之相关联？
• 你们是否有足够的流程和系统来识别并与显示危害标志的客户进行互动？

笔记

这因牌照条件而异，有关日期详列于有关章节