关于核实客户身份的新牌照条件
2019年7月5日
我们继续收到赌博消费者的投诉，称运营商在要求从他们的账户中提取资金时只要求他们提供身份证。
所有远程操作人员都应该了解今年5月7日引入的LCCP的变化。
如果营办商因身份验证不足而延迟提取资金的请求，则该营办商可能违反了新的牌照条件，并可能因此受到监管行动的约束。
新的牌照条件，即牌照条件17 -核实客户身份，规定：
在允许客户赌博之前，持牌人必须获取和验证信息，以确定客户的身份。信息必须包括但不限于客户的姓名、地址和出生日期。
如果持牌人可以在较早前合理地要求提供额外资料，则客户要求从其帐户中提取资金不得导致要求提供额外资料作为提取资金的条件。这项规定并不妨碍持牌人在当时因任何其他法律义务而必须获得的有关客户的资料。
在允许客户存入资金之前，持牌人应告知客户，持牌人可能需要客户提供哪些类型的身份文件或其他资料、可能需要这些资料的情况，以及应以何种形式和方式提供这些资料。
持牌人必须采取合理步骤，确保其持有的客户身份信息保持准确。
这意味着，在允许客户赌博之前，被许可人必须至少核实任何客户的姓名、地址和出生日期——无论是新客户还是现有客户。
第2段中的“附加信息”是指除第1段所要求的验证客户的姓名、地址和出生日期所需的信息之外的任何信息。
第2段的主要期望是，当持牌人根据其风险评估确定需要提供任何额外信息时，应立即要求其客户提供此类信息，并且不应仅在退出时要求提供此类信息。这符合“反洗钱”法规以及我们发布的“反洗钱”和“POCA”指南，这些指南要求对客户关系进行持续监控，并要求被许可人在关系的所有阶段考虑风险。
第2段指出，该规定并不妨碍持牌人在当时（即在提出提款要求时）因任何其他法律义务而必须取得有关客户的资料。这承认，在某些情况下，可识别的风险（例如与洗钱有关的风险）只是在关系的后期才出现，或者例如，另一个执法机构要求持牌人在核实信息后终止与客户的交易。
但是，在任何情况下，如果在提出撤回请求之前可以合理地要求提供信息，运营商将无法依靠这一规定。
运营商也应该记住，他们不能因为客户没有提供身份证明就没收客户的资金。去年，在对远程赌博部门采取行动（在新标签中打开）的支持下，竞争和市场管理局（CMA）提供了它的观点，即消费者在法律上有权获得他们在账户中存入的钱，用他们存入和赌博的钱赚取的奖金，以及在满足相关条件的情况下从奖金中赚取的奖金（受反洗钱或其他监管要求的约束）。
最后更新：2024年1月12日
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