进步游戏有限公司公开声明

Progress Play Limited行政摘要

这项调查导致了对Progress Play Limited的第116条监管审查的开始，（Progress Play），联合远程赌场和博彩运营许可证号码：000-039335-R-319313-017。欧盟委员会于2020年8月14日开始进行监管审查。

监管审查发现，Progress Play旨在防止洗钱和保护弱势群体的流程存在缺陷。Progress Play未能遵守许可证条件和业务守则（LCCP），具体如下：

• 牌照条件12.1.1第2及3段，要求采取措施防止洗钱及恐怖分子融资
• 许可证条件12.1.2要求位于外国司法管辖区的运营商遵守《2017年洗钱、恐怖主义融资和资金转移（付款人信息）条例》
• 社会责任守则条款（SRCP） 3.4.1第1 (a)、(b)、(c)和2段要求持牌人以最大限度地减少客户遭受与赌博相关伤害的风险的方式与客户互动，并考虑委员会关于客户互动的指导。

在我们的调查过程中，Progress Play完全配合，并承认其在反洗钱和安全赌博方面的政策和程序不合适，也没有有效实施。该公司承认其未能按照其经营许可证的条件行事。Progress Play在调查期间提供了行动计划，并采取行动扩大和提高其合规能力。

考虑到Progress Play采取的补救措施，并根据我们的许可和监管原则声明，Progress Play将支付175,718.00英镑的款项，以代替经济处罚和撤诉，同时还将支付12,466.35英镑的佣金费用。

进展有限

违反许可证条件12.1.1第2段

牌照条件12.1.1(2)规定：“在完成并考虑到风险评估，以及对评估的任何审查后，持牌人必须确保他们有适当的政策、程序和控制措施，以防止洗钱和恐怖主义融资。”

委员会官员认为，Progress Play未能建立和维持适当的政策、程序和控制措施，以防止洗钱和恐怖主义融资。

进度播放接受：

• 客户有14天的时间来提供支持其资金来源（SOF）的信息，在此期间可以继续赌博。这种做法未能充分减轻洗钱风险。

违反许可证条件12.1.1第3段

牌照条件12.1.1(3)规定：“持牌人必须确保这些政策、程序和控制措施得到有效实施、不断检讨和适当修订，以确保其保持有效性，并考虑博彩监察局不时发布的任何适用的学习或指引。”

委员会官员认为Progress Play未能确保其政策，程序和控制措施得到有效实施，不断审查，适当修订以确保其保持有效性，并考虑到博彩监察局发布的任何适用的学习或指导方针。

进度播放接受：

• 未能应用自己的软政策，当客户触发
• 虽然审查的客户档案确实包含了一些soff信息被记录的证据，但在决策方面缺乏明确的理由
• 未能有效地审查所提供的SOF信息，导致客户能够花费超过他们已知的收入
• 缺乏持续的客户尽职调查和增强的客户尽职调查。客户可以在触发器被击中之后，在向被许可方提供SOF证据以及被许可方建立客户SOF之前进行赌博。

违反牌照条件第12.1.2条第1段（总部设在外国司法管辖区的营办商的反洗钱措施）

该条件第1段要求：“被许可人必须遵守经2007年洗钱（修订）条例（2007年英国法定文书第3299号）修订的2007年洗钱条例（2007年英国法定文书第2157号）的第2部分和第3部分，或任何英国法定文书的同等要求，这些规定被修改或取代，只要它们与赌场（MLR）有关，无论MLR是否适用于其业务。”

Progress Play接受了这一点：

• 建立和维持政策、控制措施和程序，以减轻和有效管理在风险评估中发现的洗钱和恐怖主义融资风险
• 建立和维护适当的风险敏感政策和程序
• 适当地审查整个客户业务关系中的交易，并根据客户的风险概况获取软件服务证据
• 采取充分的客户尽职调查措施，包括但不限于审查在整个业务关系过程中进行的交易（必要时包括SOF），以确保交易符合他们对客户、客户业务和风险状况的了解。

未遵守社会责任准则条款（SRCP）第1段和第2段3.4.1（客户互动）

根据该法第82(1)条，遵守SRCP是许可的条件。SRCP 3.4.1（自2019年10月31日修订）规定：

1. 持牌人必须与客户互动，以尽量减少客户遭受与赌博有关的伤害的风险。这必须包括：

• A.识别可能有赌博风险或正在经历赌博危害的客户
• B.与可能有赌博风险或经历赌博伤害的客户互动
• c.了解互动对客户的影响，以及被许可方的行动和方法的有效性。

2. 持牌人必须考虑委员会关于客户互动的指导。

Progress Play认为：

• 没有证据表明Progress Play对其与客户互动的有效性或影响进行了任何审查
• 他们未能实施主动的赌博控制措施，如其对客户负责任的游戏和互动程序所述
• 他们没有对现有或新的门槛和触发因素所涉及的个人进行负担能力评估，这些门槛和触发因素表明消费者正在遭受伤害——这违反了委员会2020年5月12日更新的指导意见第2(e)段
• VIP代理可能已经收到了与接受奖金和晋升相关的薪酬激励。鉴于此，委员会官员认为Progress Play可能没有考虑到委员会指导意见（2020年5月）的第2(g)段，该段规定被许可人应“停止向显示有害指标的客户提供奖金或促销活动”。
• 关于更安全的赌博评论，目前还不清楚Progress Play采取了什么行动，行动的结果，以及客户的反应是什么。

未考虑OCP 3.4.2（顾客互动）

普通守则条文（OCP）不具有牌照条件的地位，但列出了良好的做法。运营商对OCP规定的任何背离都可能被委员会视为许可证审查的一部分。

Progress Play没有考虑OCP 3.4.2，其中规定运营商应保留客户交互记录，以及交互被排除的原因。在稍后发生交互的地方，也应该记录。

Progress Play有限监管和解

该监管解决方案包括：

• 支付175,718.00英镑，以代替经济处罚和撤资，这将直接用于实施减少赌博危害的国家战略
• 同意发表与本案有关的事实陈述
• 支付委员会调查该案件的费用12,466.35英镑。

委员会在考虑对这项调查作出适当决议时，考虑到下列加重和减轻的因素：

加重因素

• 由于缺乏内部控制和程序，一再出现违反许可证条件的情况
• 被许可方本应知晓违约行为
• 许多违规行为都很严重，对发牌目标产生了影响
• 违规行为发生的情况与委员会处理过的以往案件类似，因此公布了该行业应吸取的教训
• 鼓励其他运营商遵守的必要性。

缓解因素

• 及时与委员会进行的调查进行了公开合作，并没有试图隐瞒违规的程度
• 针对被许可方注意到的违规行为，启动了一项持续的补救行动计划
• Progress Play在调查期间提供了行动计划，并采取行动扩大和提高其合规能力
• 被许可方提出监管和解提议
• 被许可方已对违约的严重性表现出洞察力。