指导更新

新的FATF基于风险的监管指南

2021年5月10日

金融行动特别工作组（FATF）发布了基于风险的方法指南。所有操作人员都必须采用这种方法。FATF网站上的文件摘要如下：

监管机构在防止洗钱和恐怖主义融资方面发挥着至关重要的作用。它们确保银行、其他金融机构、虚拟资产服务提供商、会计师、房地产经纪人、贵金属和宝石交易商以及其他指定的非金融业务和专业人员了解其业务面临的风险以及如何减轻风险。有效的监管机构还确保这些企业遵守反洗钱和反恐怖主义融资的义务，并在它们未能做到这一点时采取适当的行动。

金融行动特别工作组鼓励各国在监测私营部门遏制洗钱和恐怖主义融资的努力方面，超越打勾的做法。FATF《基于风险的监管指南》（在新选项卡中打开）有助于监管机构应对各种风险，并将资源集中在风险最高的地方。基于风险的方法对风险较低的部门或活动负担较小，这对于维持或增加普惠金融至关重要。

从基于规则的监管过渡到基于风险的监管需要时间，而且可能具有挑战性。这需要监管文化的改变。监管机构需要与政府各部门合作，并与私营部门合作，深入了解受监管实体面临的风险。这一点很重要，因为每个企业的运作方式不同，面临的风险也不同。管理者需要拥有适当的权力、技能和资源，以及政治和组织上的支持。他们需要不断更新对风险的理解，调整和改进他们的监管方法。

该指南由三个部分组成：

• 第一部分：基于风险的监管的高级指导，解释了监管机构应如何根据FATF标准的基于风险的方法评估其监管部门面临的风险并确定其活动的优先顺序。
• 第2部分：应对基于风险的监管中的共同挑战的策略&管辖示例，包括监管非金融企业和专业以及虚拟资产服务提供商的策略示例。
• 第3部分：来自全球网络的国家范例，对金融部门、虚拟资产服务提供商和其他私营部门实体的监管。

基于风险的方法将使监管机构更有效地发现和防止助长犯罪和恐怖主义的资金流动。这是至关重要的，因为发现和防止洗钱和恐怖主义融资比在犯罪发生后起诉要好。

该指南得益于FATF成员全球网络和类似FATF的地区机构（共205个司法管辖区）的广泛投入，以及与私营部门代表机构和普惠金融利益攸关方的非正式磋商。