林达传媒有限公司公开声明

林达传媒有限公司行政摘要

博彩监察局在2022年9月进行合规性评估后，开始对Lindar Media Limited（被许可方）进行第116条监管审查，联合远程操作许可证编号051250-R-328289-006。

监管审查发现，林达媒体有限公司在防止洗钱和保护个人免受赌博伤害或利用方面存在缺陷。

官员发现，在2021年7月至2022年9月期间，林达传媒有限公司未能遵守以下许可条件和业务守则（LCCP）：

• 牌照条件12.1.1第1、2及3段要求遵守防止恐怖分子融资及恐怖分子融资的措施
• 普通守则条款2.1.1要求非远程和远程赌场牌照持有人按照委员会反洗钱（AML）指南行事：防止洗钱和打击恐怖主义融资-远程和非远程赌场指南
• 牌照条件15.2.1(4)-规定持牌人须将特定的关键事件通知委员会，例如委任某人担任或某人不再担任关键职位
• 牌照条件1.2.1(3)-要求遵守有关指定管理办事处的规定
• 社会责任守则条款（SRCP）第1a、1b和2段3.4.1 -要求持牌人识别可能面临或经历赌博相关伤害风险的客户并与之互动，以最大限度地降低客户遭受赌博相关伤害的风险，并考虑到委员会关于客户互动的指导
• SRCP 5.1.6 -要求被许可人遵守广告守则
• SRCP 3.1.1(2) -要求持牌人每年就打击问题赌博作出贡献。

考虑到林达媒体有限公司在合规评估之前和之后立即采取的补救行动，并根据我们的许可和监管原则声明，林达媒体有限公司将支付总计690,947英镑。

林达传媒有限公司调查结果

委员会合规评估和随后的监管审查发现：

• 林达传媒有限公司在执行“反洗钱”政策、程序和控制方面的失误
• 在负责任的赌博政策、程序、控制和做法方面存在缺陷
• 在关键事件的报告安排方面存在弱点
• 负责被许可人赌博监管合规职能的人（监管合规负责人）未经委员会批准占用其他管理职位
• 未能以对社会负责的方式宣传其营销产品
• 未能向支持研究、预防和治疗受赌博伤害的人的组织提供年度财政捐助。

调查和我们随后的监管审查发现林达媒体有限公司违反了以下规定：

违反许可证条件12.1.1第1段

牌照条件12.1.1(1)规定：“持牌人必须对其业务被用于洗钱和恐怖主义融资的风险进行评估。这种风险评估必须是适当的，并且必须根据情况的任何变化进行必要的审查，包括新产品或技术的引入，客户的新支付方式，客户人口统计的变化或任何其他重大变化，并且在任何情况下至少每年审查一次。”

被许可方未能进行适当的ML和TF风险评估，因为其未提及已对以下风险进行了充分评估：

• 客户
• 支付方式
• 附加固有风险
• 新兴风险运营商控制。

此外，ML和TF风险评估没有具体解决《2017年洗钱条例》（《条例》）和委员会《防止洗钱和打击资助恐怖主义》（PDF）（在新标签页打开）（2021年2月）（《反洗钱指南》）中规定的某些关键风险因素，包括：

• 考虑到所有其他相关因素，与高风险国家有关联的客户，由于其公民身份、业务所在国或居住国，可能存在更高的ML和TF风险（《反洗钱指南》第2.20段）。
• 不成比例的支出-赌场经营者应获取有关客户财务资源的资料，以便确定客户的支出是否与其收入或财富成比例（《反洗钱指引》第2.22段）
• 当业务关系在异常情况下进行时（《反洗钱指引》第6.33段）
• 如果客户是人寿保险单的受益人（《反洗钱指引》第6.33段）
• 当客户是第三国国民，正在申请在该国的居住权或公民身份，以换取资本转移、购买财产、政府债券或投资于该国的公司实体（《反洗钱指南》第6.33段）。

违反许可证条件12.1.1第2段

牌照条件12.1.1(2)规定：“在完成并考虑到风险评估以及对评估的任何审查后，持牌人必须确保他们有适当的政策、程序和控制措施来防止洗钱和恐怖主义融资。”

以下程序和控制是不适当的：

• 在注册时，所有客户被自动分配为低ML风险评级。在业务关系开始时，对客户的了解不足，无法充分描述客户并评估ML或TF的风险。当时，人们过度依赖金融触发器来识别和管理ML风险。委员会承认被许可方存在财务以外的其他触发因素
• 一些用于识别与ML和TF相关风险的金融门槛被设定在允许客户存款并损失10,000英镑的水平，这一数字似乎没有充分基于风险。其他触发机制并没有阻止一些客户在短时间内存款并损失1万英镑。官方承认被许可方已采取积极措施解决这一问题，目前问题已得到纠正。

违反许可证条件12.1.1第3段

牌照条件12.1.1(3)规定“持牌人必须确保这些政策、程序和控制措施得到有效实施、不断审查、适当修订以确保其保持有效性，并考虑博彩监察局不时发布的任何适用的学习或指导方针。”

对政策和程序进行了审查，但不够及时，也不够频繁，不足以考虑到委员会公布的《准则》。它们没有得到洗钱报告官员（MLRO）的批准。官方承认被许可方已采取措施解决此问题。

没有考虑到普通规范第2.1.1条

普通法典条款（OCP） 2.1.1第1段规定：“为了帮助防止与洗钱和恐怖主义融资有关的活动，持牌人应按照委员会关于反洗钱的指导行事。《防止洗钱和打击恐怖主义融资对偏远和非偏远赌场的指导意见》。

被许可方未能考虑到OCP 2.1.1，因为与反洗钱指南相反，被许可方：

• 没有遵守《指引》第2节规定的要求，要求评估威胁、脆弱性和后果
• 没有充分解决如何管理客户风险以反映其“反洗钱”政策中的指导意见
• 被许可方的“反洗钱”政策制定了与客户尽职调查（CDD）和强化尽职调查（EDD）相关的措施，但这些措施并非总是得到有效实施。

违反许可证条件15.2.1(4)-报告关键事件

被许可方必须在合理可行的范围内尽快，并在被许可方得知关键事件发生后的五个工作日内，以委员会不时指定的形式或方式通知委员会关键事件的发生。

当监管合规主管（于2019年8月1日至2022年6月14日担任该职位）停止担任该职位时，被许可方未通知委员会。

委员会发现被许可人在2022年6月20日至2022年9月期间违反了许可证条件15.2.1。

违反牌照条件1.2.1(3)-指明管理办事处-个人管理牌照

“除获得证监会明确批准外，负责持牌人博彩业监管合规职能的负责人不得占用任何其他指定的管理办公室。”

在进行评估时，担任监管合规负责人的人还在未经委员会明确批准的情况下担任了一些其他指定的管理职位。

委员会发现被许可方在2022年6月20日至2022年10月3日期间违反了许可条件1.2.1(3)。

未能遵守SRCP 3.4.1（客户互动）第1b、1c和2段

根据该法第82(1)条，遵守SRCP是许可的条件。SRCP 3.4.1（2019年10月31日至2022年9月11日生效）规定：

“1。持牌人必须与客户互动，以尽量减少客户遭受与赌博有关的伤害的风险。这必须包括：

• A.识别可能有赌博风险或正在经历赌博危害的客户。
• B.与可能有赌博风险或经历赌博伤害的客户互动。
• c.了解互动对客户的影响，以及被许可方的行动和方法的有效性。

2. 持牌人必须考虑委员会关于客户互动的指导。”

在客户互动过程中发现的失误，涉及识别可能有风险或经历与赌博相关危害的客户，其中：

• 用于主动识别客户可能遭受伤害的一系列金融和非金融安全赌博触发器并不总是有效，特别是新客户能够高速存款
• 被许可人没有适当的流程来实时识别有赌博相关伤害风险的客户，或实施早期和快速的交互。

官员没有看到证据表明被许可人如何充分考虑委员会的正式客户互动指导，客户互动-远程赌博运营商的正式指导（PDF）（在新选项卡中打开）（2019年7月）1 （CI指导）在以下领域：

识别

• 现有的流程并不总能识别出那些可能经历或有赌博相关伤害风险的人，也不能尽早与客户进行互动。委员会希望被许可方监控客户活动，并能够尽早和迅速地进行互动。对客户账户的审查发现，一些客户能够存入并损失高达或超过10,000英镑，并且在资金丢失之前没有适当的控制措施进行干预（CI指南第2.9条）。
• 对于一些客户来说，在他们存入并损失了大量资金之前，不考虑与客户个人情况相关的不成比例的客户支出
• 在考虑财务情况的情况下，该模型依赖于县法院判决和破产数据来识别可负担性问题，这在识别客户时可能并不总是有效（CI指南第2.10和2.11节）。

交互

• 现有的交互过程没有考虑到与客户联系的紧迫性，特别是在对客户情况一无所知的情况下（CI指南第3.4节）。

未能遵守SRCP 5.1.6 -广告守则

2022年6月29日，被许可方的一个代理商代表被许可方发布了一则与其MrQ网站相关的广告出现在Reddit上。这则广告展示了三个纸盒中的蜘蛛侠形象。

此外，在2022年8月3日对MrQ.com的审查中发现了卡通图像，而不是限制入口。这些图像与《金刚》的现金罐、小猪储蓄罐和The Doghouse Megaways有关。

在这两种情况下，所显示的图像可能对儿童特别有吸引力。委员会承认，一经发现广告，被许可方立即采取行动将其删除。

委员会在2022年6月29日和2022年9月3日发现被许可方未能遵守SRCP 5.1.6。

未能遵守SRCP 3.1.1(2) -打击问题赌博

持牌人必须每年向一个经委员会批准的机构捐款，以支持研究、预防和治疗受赌博伤害的人。被许可方未能就截至2021年12月的年度支付此类款项。

委员会发现被许可方在截至2021年12月的年度未遵守SRCP 3.1.1(2)。

林达传媒有限公司监管和解

该监管解决方案包括：

• 支付690947英镑代替经济处罚，其中包括50947英镑的撤资。这笔钱将用于对社会负责的目的
• 同意发表与本案有关的事实陈述
• 支付委员会调查该案件的费用。

在考虑对这项调查作出适当决议时，委员会已考虑到下列加重和减轻因素：

加重因素

• 已确定的违规行为的严重性质
• 对发牌目标的影响
• 违规行为发生的情况与委员会处理过的以往案件类似，因此公布了供更广泛行业吸取的教训
• 违规行为的性质可能意味着欧盟委员会尚未审查的其他客户受到了影响。

缓解因素

被许可方已：

• 立即采取措施纠正所发现的违规行为，在某些情况下，在合规评估之前实施了更改
• 尽早披露所有相关事实
• 尽早接受失败
• 提出了一个早期监管解决方案
• 在与委员会打交道的整个过程中充分合作。

良好的实践

赌博经营者应考虑到调查中发现的缺陷，以确保行业学习。操作人员应考虑以下问题：

• 你们是否有正式的流程来衡量你们的“反洗钱”和更安全的赌博政策的有效性，并充分记录了调查结果？
• 你们是否有足够的程序来确保所有关键事件都及时通知委员会
• 你是否以对社会负责的方式进行赌博产品和服务的营销？他们是否遵守由广告实务委员会及广播广告实务委员会所发出的广告实务守则？你是否已熟悉警委会关于“赌博、投注及游戏：呼吁儿童”的最新建议（2023年5月）（在新标签页开启）
• 你们是否有效地记录了所有与合规相关的决定，并能够根据要求向委员会展示正在进行的评估、评价和改进的证据？
• 从公开声明中吸取的教训是否会应用到你的政策和流程中？
• 您的客户风险概况是否与您的洗钱和恐怖主义融资风险评估相关联？
• 你们是否有一个正式的流程来分析客户互动的有效性，以确保评审有充分的文件记录和方法的一致性？
• 你是否记录了引发客户互动的行为类型，并保留了足够的互动记录，以及不互动的决定，特别是在提供的细节水平方面？
• 你们下班后有安排吗？
• 你们的员工是否接受了足够的“反洗钱”和社会责任培训？

笔记

自2022年9月11日起，本指南不再有效。