Greentube Alderney Limited公开声明

Greentube Alderney Limited行政摘要

在对Greentube Alderney Limited（许可证编号039050 - R - 319315-018）的远程操作许可证进行合规性评估后，开始了第116条（法案）监管审查。

审查发现Greentube Alderney Limited在反洗钱/反恐融资（AML/CTF）和社会责任（SR）控制方面存在缺陷。

绿管奥尔德尼有限公司在2022年9月至2023年6月期间没有遵守以下牌照条件和业务守则的规定：

• 牌照条件（LC） 12.1.1第3段要求持牌人确保有效实施洗钱政策、程序和控制措施、不断进行审查、适当修订以确保其保持有效性，并考虑博彩监察局发布的任何适用的学习或指引。

绿管奥尔德尼有限公司在2022年12月至2023年6月期间没有遵守以下牌照条件和业务守则的规定：

• 社会责任守则条款（SRCP） 3.4.3第1段和第8段有关远程客户互动。

根据我们的许可和监管原则声明，Greentube Alderney Limited将支付100万英镑的罚款。这方面的细节载于“监管和解”标题下。

Greentube Alderney有限公司的研究结果

委员会合规评估和随后的监管审查发现：

违反许可证条件12.1.1第3段

LCCP 12.1.1(3)要求：

“持牌人必须确保这些政策、程序和管制措施得到有效实施、不断检讨和适当修订，以确保其持续有效，并考虑博彩事务监察委员会不时公布的任何适用的教训或指引。”

我们发现，Greentube Alderney有限公司有时没有确保其政策、程序和控制得到有效实施。

具体来说，Greentube Alderney Limited并不总是：

• 在收到或及时审查现有信息，从而避免在识别洗钱/恐怖主义融资风险和潜在风险升级方面出现可避免的延误。例如，在注册了一个在线账户后，客户提供银行对账单作为地址证明。银行对账单显示了复杂而不寻常的交易，包括超过10万英镑的进出账户（在多次交易中），以及负的期末余额。只有当客户的支出在四个月后达到指定的阈值时，ML风险才会增加，银行对账单才会被仔细审查，并根据其政策将此事升级到洗钱报告官员（MLRO）。

• 及时全面调查和升级与其他账户有明显联系的账户。Greentube Alderney有限公司的政策不允许重复账户。虽然其某些控制措施是有效的，但官员看到了被许可方收到有关账户之间潜在联系的相关信息，但在达到财务触发因素之前没有得到充分考虑和采取行动的例子。这导致了本可避免的调查、升级和采取行动的延迟，以减轻潜在的ML/TF风险，这些风险可能是由不同的账户持有人资助或控制的。官员们看到了一个例子，即与先前因供应A类毒品而被定罪的个人的潜在联系（地址和姓氏）没有得到充分考虑，并及时升级。

• 遵循其关于所谓“危险职业”的政策。虽然其控制措施考虑了客户所从事的行业所构成的风险，但在某些情况下，导致未能充分考虑到可以获得第三方资金的人所构成的风险，这些资金可能被挪用并用于资助该人的赌博。例如，在一个案例中，“财务经理”带来的潜在风险增加没有被识别或纳入客户的风险概况，也没有采取任何措施来减轻增加的风险。

• 遵循其回收奖金政策。Greentube Alderney的政策规定了接受“回收奖金”（已提取并重新存入的奖金）的时间段，之后将要求客户提供资金来源。这是为了减轻潜在的ML/TF风险，这些风险与随后存入的资金来自不同的来源，而不是之前赢得和提取的资金。然而，该运营商并不总是遵循这一政策。在一个例子中，在一笔大额的赢钱和提款之后，允许客户在指定的时间段后很长一段时间内继续通过不同的支付方式存入资金，而无需运营商询问资金来源信息。在没有要求客户证明资金来源的情况下，总共有超过7万英镑被存入银行。

委员会对合规评估期间确定的特定客户的审查未发现与被许可方进行洗钱或犯罪支出的证据。

未能遵守SRCP 3.4.3第1和8段的规定

根据该法第82(1)条，遵守SRCP是许可的条件。

SRCP 3.4.3第1段要求：

“持牌人必须实施有效的客户互动 系统和 流程 ，以尽量减少客户因赌博而受到伤害的风险。”这些系统和过程必须包含客户 互动的三个要素-识别、行动和评价-并反映 客户互动是委员会指南中解释的一个持续的过程（见第2段）。”

我们发现，Greentube Alderney有限公司有时没有确保其政策、程序和控制得到有效实施。

具体而言，Greentube Alderney Limited：

• 未能全面有效地执行大赢家政策。运营商制定了一项政策，旨在确保客户的限制是基于定期、可持续的收入，而不是一次性或不定期的收入。委员会看到一个客户的例子，在取出大笔奖金后，允许客户存入大笔款项，期限大大超过其政策规定的期限。这些存款是在客户没有提供任何证据的情况下进行的，以确认进一步存款的来源是最初提取的奖金。

• 没有始终充分和有效地执行其关于文件合法性的程序。尽管其代理人接受了关于伪造文件的培训，但发现代理人并不总是运用他们的培训。

• 没有充分和有效地执行其控制措施，以及时确定脆弱性/潜在危害指标。官员们看到的例子是，客户提供的文件（表明潜在的金融脆弱性）要么根本没有被审查，要么没有被审查或升级，直到触发金融触发或发表相关评论。因此，尽管Greentube Alderney Limited拥有文件，显示诸如低账户余额、透支、与其他赌博经营者的交易、与工资不成比例的存款以及社会/住房福利等问题，但客户仍被允许以更高的限额存款。例如，一个客户提供了一份银行对账单（作为地址证明），其中开户和结账余额为负，并包括与另一个赌博运营商的大量交易。4个月后，由于“反洗钱”的原因，该账户被封，但没有证据表明银行对帐单被考虑过，也没有证据表明从社会责任的角度发现了潜在的漏洞。在此期间，已有超过4000英镑的存款。

SRCP 3.4.3第8段要求：

“持牌人在发现 危害风险后，必须及时采取适当行动。”

我们发现，有时，Greentube Alderney有限公司在发现危害风险时并不总是及时采取适当的行动。

在审查的一些账户中，尽管在客户的旅程中存在伤害的风险指标/标记，并且电话互动被认为是适当的，但电话并没有立即执行，而是在进行进一步监测和/或直到进一步/更高的触发点或其他行为促使它发生时，它们被推迟。

Greentube Alderney有限公司监管和解

该监管解决方案包括：

• 支付100万英镑代替经济处罚，其中包括22113英镑的撤资。这笔钱将用于对社会负责的目的
• 同意发表与本案有关的事实陈述
• 支付委员会调查该案件的费用。

在考虑对这项调查作出适当决议时，委员会已考虑到下列加重和减轻因素：

加重因素

• 这些失误很严重，可能会影响到发牌目标
• 2021年，委员会接受了Greentube Alderney Limited的监管和解协议，该协议涉及反洗钱/CTF和SR控制方面的历史失误
• 违规行为发生的情况与委员会处理过的以往案件类似，这些案件导致了对更广泛行业的经验教训的出版。

缓解因素

Greentube Alderney有限公司：

• 迅速制定一项行动计划，旨在弥补失败并提供最新信息
• 充分配合调查，并在商定的最后期限内提供资料
• 在调查的适当早期阶段接受了失败。

良好的实践

赌博经营者应考虑到调查中发现的缺陷，以确保行业学习。操作人员应考虑以下问题，并在需要时采取补救措施：

• 你们是否有有效的程序来测试和评估你们的政策、程序和控制是否被员工有效地执行？这是记录和证明吗？
• 您是否为手工评审、操作、流程等设定了周转时间？这些是常规的吗？
• 员工是否接受过充分的初始培训和进修培训？这是记录和证明吗？
• 你是否有有效的方法向员工传播反馈、良好的实践和经验教训？
• 你是否充分考虑到客户可能接触到第三方资金的风险，这些资金可能会被挪用？
• 您是否对账户进行了全面调查，并在发现关联时降低了风险？
• 你们是否及时全面审查所有可获得的客户信息，正确评估并采取措施降低潜在的ML/TF和SR风险？
• 你是否有一个很好的跨部门分享信息和关注事项的系统？例如，如果收到显示财务脆弱性的银行对账单，您的欺诈/反洗钱代理人会提醒您的社会责任代理人吗？
• 当顾客表现出潜在的危害迹象时，你是否足够迅速地采取行动？你的程序是否为行动和互动规定了适当的时间尺度？
• 如果您偏离了您的政策和程序，您是否能够证明这一点，并且您是否完整地记录了这些决定和理由？