Hillside (UK Sports) ENC公开声明

Hillside (UK Sports) ENC执行摘要

博彩监察局在2022年3月进行合规性评估后，开始对Hillside (UK Sports) ENC（被许可方）进行第116条监管审查-一般投注标准-真实事件，一般投注标准-虚拟事件和远程投注，许可证编号055148-R-331498-001。

监管审查发现，被许可方在防止洗钱（ML）和保护个人免受赌博伤害或剥削方面的流程存在缺陷。

持牌人未能遵守以下牌照条件及实务守则：

• 许可证条件12.1.1第2段要求运营商在2021年5月至2022年7月期间遵守防止ML和恐怖主义融资（TF）的规定
• 社会责任守则条款（SRCP） 3.4.1第1b和1c段要求被许可人在2021年10月至2022年9月期间以最大限度地减少客户遭受与赌博相关伤害的风险的方式与客户互动。

考虑到被许可方采取的补救行动，并符合我们的许可和监管原则声明，被许可方将支付总计239,085英镑，以代替经济处罚。

山坡（英国体育）ENC调查结果

调查和我们随后的监管审查发现被许可方存在：

在2021年5月至2022年7月期间违反了许可证条件12.1.1第2段

牌照条件12.1.1(2)规定：“在完成并考虑到风险评估以及对评估的任何审查后，持牌人必须确保他们有适当的政策、程序和控制措施来防止洗钱和恐怖主义融资。”

被许可方接受在评估时：

• 知道你的客户触发器在管理机器学习风险方面是无效的
• 它未能在新客户首次存款之前对其进行金融制裁检查（在新选项卡中打开）
• 没有进行独立的验证检查，过度依赖客户每年的自我验证来了解您的客户信息，如身份证明文件
• 其程序文件没有详细说明谁将被视为“有风险”，谁将被视为“无风险”，以便对客户进行风险分析。

委员会对合规评估期间确定的特定客户进行了审查，没有发现与被许可方进行犯罪支出或接受受金融制裁人员资金的证据。

在2021年10月至2022年9月期间，未能遵守社会责任守则条款（SRCP） 3.4.1（客户互动）第1b和1c段

根据该法第82(1)条，遵守SRCP是许可的条件。SRCP 3.4.1（2019年10月31日至2022年9月11日生效）规定：

“1。持牌人必须与客户互动，以尽量减少客户遭受与赌博有关的伤害的风险。这必须包括：

• B.与可能有赌博风险或经历赌博伤害的客户互动。
• c.了解互动对客户的影响，以及被许可方的行动和方法的有效性”。

被许可方接受在评估时：

• 互动通常不是针对特定的客户旅程或伤害范围量身定制的，因此互动没有意义
• 其早期风险检测系统在了解个人互动对客户行为的影响以及是否需要采取进一步行动方面没有明显的有效性
• 它的评估方法意味着它无法有效地确定客户是否阅读并理解了在其互动中提供的信息或建议。

山坡（英国体育）ENC监管解决方案

该监管解决方案包括：

• 支付239,085英镑代替罚款，这笔钱将用于社会责任目的
• 同意发表与本案有关的事实陈述
• 支付委员会调查该案件的费用15 684.50英镑。

在考虑对这项调查作出适当决议时，委员会已考虑到下列加重和减轻因素：

加重因素

• 操作员多次违约或失败
• 违规行为发生的情况与委员会处理过的以往案件类似，因此公布了供更广泛行业吸取的教训
• 在被许可人意识到这一点后，违规行为仍在继续
• 整个持牌实体违反牌照条件的程度
• 对顾客和公众的影响
• 缺乏防止违规行为的内部控制或程序
• 违约的持续时间。

缓解因素

• 为补救违约而采取的措施的程度
• 及时配合委员会进行的任何调查。

良好的实践

赌博经营者应考虑到调查中发现的缺陷，以确保行业学习。操作人员应考虑以下问题：

• 你们是否有正式的程序来衡量反洗钱和安全赌博政策的有效性，并有充分的记录？
• 你们是否有效地记录了所有与合规相关的决定，并能够根据要求向委员会展示正在进行的评估、评价和改进的证据？
• 从公开声明中吸取的教训是否融入到你的政策和程序中？
• 在新客户首次存款前，你们是否对他们进行金融制裁检查？
• 您的客户风险概况是否与您的ML和TF风险评估相关联？
• 你们是否有一个正式的流程来分析客户互动的有效性，以确保评审有充分的文件记录和方法的一致性？
• 你是否记录了引发客户互动的行为类型，并保留了足够的互动记录，以及不互动的决定，特别是在提供的细节水平方面？
• 你们的员工是否接受了足够的反洗钱和社会责任培训？