合规评估

评估的准备工作

在进行评估前，我们会：

• 同意并沟通评估议程，该议程可能会根据评估结果进行更改
• 要求关键的政策和程序
• 在适当的情况下要求提供其他关键文件
• 进行与赌博业务相关的开源检查，其中可能包括审查广告和促销活动。

我们可以:

• 请求访问一个测试帐户，这将允许我们查看您的网站后面的登录屏幕
• 我们可能会对您推广的任何在线赌博产品进行审查
• 在适当的情况下，我们可能会进行未经通知的现场访问。

你应该确认你参加了评估，我们希望时间和日期被遵循，除非有重大的变化的原因。

评估

我们的评估是基于“给我看，不要告诉我”的原则进行的。

我们希望您向我们展示您的业务是如何合规的，而不是提供口头解释。你应该准备好向我们展示程序如何在实践中起作用的证据。

我们将进行的评估类型包括：

• 全面评估
• 有针对性的评估
• 专题评估。

完整的评估

全面评估是对您的企业遵守许可证条件和业务守则（LCCP）的深入审查。

全面的评估通常包括：

• 网站评论
• 营销和广告评论
• 采访关键人物
• 检讨主要的政策、程序和控制措施，以及它们在实务上的执行情况。包括反洗钱和安全赌博
• 对客户账户样本的审查。

一个全面的评估通常需要你的员工出席3到5天，这取决于你的业务规模和复杂程度。每日出勤的细节将在评估前与我们的工作人员商定。

有针对性的评估

有针对性的评估将侧重于你们业务的一个或多个特定领域，而不会涵盖LCCP的所有要求。

但是，如果在目标评估期间发现了缺陷，我们可能会审查更广泛的业务并进行全面评估。有针对性的评估通常是全面评估的后续，以检查改进是否到位。

有针对性的评估通常需要1至3天，并将涵盖全面评估所需的一些细节。

专题评估

我们可能会进行主题评估，评估您业务的一个或多个特定要素。

通常，这种类型的工作将包括许多被许可人，并且将是一个非常具体的评估。

我们可以使用全面评估的一些要素来进行这种评估，或者我们可以通过问卷调查或与关键人员讨论的方式来进行这种评估。

这种类型的评估可以在我们希望测试新LCCP需求实现的地方进行，或者在我们希望测试业务特定元素的遵从性水平的地方进行。

这种类型的评估通常不会超过一天。

评估结果

在评估过程中，我们的工作人员会强调重点关注的问题或良好做法。我们的目标是在评估完成后的14天内，以信函的形式传达评估的主要结果。这封信将通知评估的结果和接下来会发生什么。

评估有三个结果：

• 不需要跟进
• 请注意改善
• 考虑监管行动。

不需要跟进

您将在评估后收到这封信，如果没有问题，或发现非常小的问题。

请注意改善

您将在评估后收到这封信，我们在评估中发现了严重的缺陷，但我们保证不会有消费者伤害的风险或对许可目标的重大风险。我们必须有信心，相信你们有能力把这些事情处理好。您将获得最多3个月的合规时间，但根据问题的不同，我们可能会给您明显少于3个月的合规时间。我们将在3个月后重新评估这些领域。

规管行动的考虑

如果我们发现了违反LCCP的行为，并且有证据表明存在消费者损害或消费者损害的风险，或者存在对许可目标的风险，您将收到这封信。这封信意味着我们正在考虑所发现的问题是否严重到需要展开监管调查。

该调查的结果可能包括暂停您的个人或经营执照，审查您的执照或财务结算。其他不太正式的措施，如对你采取“特别措施”或发出警告，也可能是合适的。

特别措施

为了增加我们可用的工具，并确保对失败的持牌人进行迅速干预，我们一直在试行一项“特别措施”计划。这个过程的目的是在严格的监督下立即提高标准。在考虑对持牌人采取监管行动的情况下，我们可能会考虑采取特别措施，并通知你这是一种选择。特别措施是在正式行动之前实现遵守的机会。在特别措施过程中未能实现合规将导致监管调查。

只有在下列情况下才适用特别措施：

• 人们接受失败
• 我们有很高的信心，被许可人可以很快变得合规，他们在评估期间已经证明了这一点
• 立即采取行动，减轻对发牌目标的风险和对消费者的伤害
• 没有长期不遵守规定的历史
• 没有证据表明会对消费者造成重大伤害
• 有一项提议是，剥离因违规而获得的任何利润。

响应性合规查询

如果我们收到资料或有关注，认为持牌人可能没有达到预期的标准，我们会进行进一步调查。

这也将包括提交给委员会的地方当局进行的遵守情况评估。这可以通过正式的信息请求或有针对性的遵从性评估来实现。

我们有权提出正式的资料要求，持牌人须在规定的期限内提供完整的答复。