蓝星星球有限公司公开声明

蓝星星球有限公司执行摘要

该调查导致Blue Star Planet Limited开始进行第116条监管审查1，联合远程操作许可证编号：000-043173-R-322899-020。

监管审查发现Blue Star Planet Limited旨在防止洗钱（ML）和保护弱势群体的流程存在缺陷。欧盟委员会官员于2021年6月22日、23日、24日和25日进行了合规性评估，发现了这些失误。

在2019年11月至2021年6月期间，蓝星星球有限公司没有遵守以下牌照条件及业务守则：

• 牌照条件12.1.1第1、2及3段，要求遵守防止洗黑钱及恐怖分子融资的规定
• 牌照条件12.1.2要求位于外国司法管辖区的营办商遵守《2017年洗钱、恐怖分子融资及资金转移（付款人资料）规例》（以下简称《2017年规例》）
• 牌照条件第8.1.1条第1a段规定，提供远程赌博设施的持牌人，须在客户可透过该牌照使用其提供的赌博设施的每一个屏幕上，显示一份声明，说明他们已获博彩事务监察委员会发牌及规管
• 社会责任守则条款（SRCP） 3.4.1第1b、1c和2段要求持牌人以尽量减少客户遭受与赌博有关的伤害的风险的方式与客户互动，并考虑到委员会关于客户互动的指导。

考虑到蓝星星球有限公司采取的补救行动，并根据我们的许可和监管原则声明，蓝星星球有限公司将支付总计62万英镑，以代替经济处罚。

蓝星星球有限公司的调查结果

调查和我们随后的监管审查发现：

• 蓝星星球有限公司在执行反洗钱政策、程序和控制方面的失误
• 其负责任的赌博政策、程序、控制和做法有缺陷，包括执行方面的弱点
• 报告安排方面的弱点。

我们发现，在2019年11月至2021年6月期间，蓝星星球有限公司一直处于：

违反许可条件12.1.1第1款

牌照条件12.1.1(1)规定：“持牌人必须对其业务被用于洗钱和恐怖主义融资的风险进行评估。这种风险评估必须是适当的，并且必须根据情况的任何变化进行必要的审查，包括新产品或技术的引入，客户的新支付方式，客户人口统计的变化或任何其他重大变化，并且在任何情况下至少每年审查一次。”

蓝星星球有限公司承认其“反洗钱风险评估”（“风险评估”）在某些领域存在不足，并没有明确承认：

• 根据2017年条例第33条，委员会认为相关的某些高风险因素（在新标签页打开）
• 《防止洗钱及打击资助恐怖主义-远程及非远程赌场指引》（《反洗钱指引》）第2.22段特别提及的某些客户风险（在新标签中打开）。

违反许可条件12.1.1第2款

牌照条件12.1.1(2)规定：“在完成并考虑到风险评估以及对评估的任何审查后，持牌人必须确保他们有适当的政策、程序和控制措施来防止洗钱和恐怖主义融资。”

蓝星星球有限公司接受在评估时：

• 自动限制客户存款金额的财务控制过高，因此，其政策和程序未能按照牌照条件12.1.1(2)有效或适当地实施。
• 为控制客户在达到“反洗钱”风险警报后，以及在出现令人满意的风险分析之前可以多存多少钱和赌多少钱而设置的财务限制设置得过高
• 在令人满意的风险分析（和任何人工限制）出现之前，一些客户被允许在短时间内存入大量资金（最高可达累积存款限额）。

违反许可证条件12.1.1第3段

牌照条件12.1.1(3)规定“持牌人必须确保这些政策、程序和控制措施得到有效实施、不断审查、适当修订以确保其保持有效性，并考虑博彩监察局不时发布的任何适用的学习或指导方针。”

蓝星星球有限公司承认，在进行评估时：

• 在自动限制应用于客户账户之前，一些客户能够高速赌博
• 在某些情况下，本应在业务关系的早期阶段向某些客户索取软件证据
• 由于存在ML / TF风险，一些收到交互的客户应该被限制进一步玩游戏
• 金融存款限额过高，因此无法有效控制高速支出，并允许一些客户超过现有的“反洗钱”风险阈值。

违反牌照条件12.1.2第1段（针对外国司法管辖区营办商的反洗黑钱措施）

该条件的第1段自2016年10月起生效，并要求：“持牌人必须遵守经2007年洗钱（修订）条例（2007年英国法定文书第3299号）修订的2007年洗钱条例（2007年英国法定文书第2157号）的第2部分和第3部分，或任何英国法定文书的同等要求，这些规定被修订或取代，只要它们与赌场（MLR）有关，无论MLR是否适用于其业务”。

蓝星星球有限公司接受：

• 根据第1至3节详述的条件，该公司违反了许可证条件12.1.2。

违反牌照条件8.1.1（显示牌照状态）²

许可证条件8.1.1规定：

“1提供远程赌博设施的持牌人必须在客户能够访问依赖本许可证提供的赌博设施的每个屏幕上显示：

• a.一份声明，说明他们是由博彩监察局许可和监管的。
• B.他们的账号。
• c.一个链接（由委员会提供），链接到委员会网站上记录的他们目前的许可状态。

该声明、帐户号码及连结必须符合证监会在其适用于根据本牌照提供的赌博设施类别的技术标准中不时指明的格式及方式，或为本条件的目的而通知持牌人的其他资料。

3被许可人还可以在大不列颠可访问的屏幕上显示有关他们从大不列颠以外的司法管辖区的监管机构或根据其法律持有的许可证或其他许可的信息，只要在这些屏幕上清楚地表明，被许可人根据其博彩监察局的许可证向大不列颠的人提供赌博设施。”

蓝星星球有限公司承认，在进行评估时：

• 然而，其网站上的一个链接不起作用，一经发现，立即予以纠正。

未能遵守社会责任守则条款（SRCP）第1b、1c和2段3.4.1（客户互动）

根据该法第82(1)条，遵守SRCP是许可的条件。SRCP 3.4.1（自2019年10月31日修订）规定：

“1持牌人必须与客户互动，以尽量减少客户因赌博而遭受伤害的风险。这必须包括：

• A.识别可能有赌博风险或正在经历赌博危害的客户。
• B.与可能有赌博风险或经历赌博伤害的客户互动。
• c.了解互动对客户的影响，以及被许可方的行动和方法的有效性”。

2被许可人必须考虑委员会关于客户互动的指导。”

蓝星星球有限公司在评估时接受：

• 它没有雇佣专门的合规人员来监控更安全的赌博警报。一夜之间达到安全赌博触发点的客户将在第二天接受人工审查
• 由于需要人工审查，并且没有对安全赌博警报进行夜间监控，一些客户被允许在没有风险评估和实时交互的情况下触发几个更安全的赌博触发器
• 它没有实现高速风险警报，这允许一些客户在没有实时交互的情况下高速消费
• 评估时的财务风险警报未能充分考虑平均可自由支配收入数据，也未能尽早识别客户。它认识到，更安全的赌博控制未能阻止一些客户在基于对所呈现的风险进行有意义的评估的互动或干预之前在短时间内花费大量金钱。此外，虽然确实发生了相互作用和干预，但人们普遍认为这些并不是实时发生的（通常是在一天后发生的）。
• 它可以更好地证明客户互动是如何评估其有效性的
• 在评估期间，尽管两名客户都表现出潜在的赌博问题，但它没有足够迅速地采取行动，以识别并与官员审查的两名客户进行互动。

蓝星星球有限公司监管结算

该监管解决方案包括：

• 支付62万英镑代替罚款，这笔钱将用于社会责任事业。
• 同意发表与本案有关的事实陈述。
• 支付委员会调查此案的费用3 571.25英镑。

在考虑对这项调查作出适当决议时，委员会已考虑到下列加重和减轻因素：

加重因素

• 已确定的违规行为的严重性质
• 对发牌目标的影响
• 违规行为发生的情况与委员会处理过的以往案件类似，因此公布了供更广泛行业吸取的教训
• 鼓励其他运营商遵守的必要性
• 违规行为的性质可能意味着欧盟委员会尚未审查的其他客户受到了影响
• 蓝星星球有限公司的高级管理层应该意识到导致违规行为的治理问题。

缓解因素

• 为补救违约而采取的措施的程度
• 蓝星星球有限公司很早就意识到自己的失败
• 被许可方在其与委员会的交易中一直是合作的。

良好的实践

赌博经营者应考虑到调查中发现的缺陷，以确保行业学习。操作人员应考虑以下问题：

• 你们是否有正式的流程来衡量你们的“反洗钱”和更安全的赌博政策的有效性，并充分记录了调查结果？
• 你们是否有效地记录了所有与合规相关的决定，并能够根据要求向委员会展示正在进行的评估、评价和改进的证据？
• 从公开声明中吸取的教训是否会应用到你的政策和流程中？
• 您的客户风险概况是否由您的洗钱和恐怖主义融资风险评估形成或与之相关？
• 你们是否有一个正式的流程来分析客户互动的有效性，以确保评审有充分的文件记录和方法的一致性？
• 你是否记录了引发客户互动的行为类型，并保留了足够的互动记录，以及不互动的决定，特别是在提供的细节水平方面？
• 你们下班后有安排吗？
• 你们的员工是否接受了足够的AML和SR培训？

笔记

1委员会于2021年9月7日开始对第116条进行审查。

尽管被许可方接受了违约行为，但其仍然认为，单个网站链接中断的孤立事件不能作为认定其违反许可条件8.1.1的依据。