英国博彩业的洗钱和恐怖主义融资风险

1 -行政摘要

博彩监察局的《2020年洗钱（ML）和恐怖主义融资（TF）风险评估》强调了与英国博彩业许可的陆上和远程活动中每个部门相关的主要风险。此评估以之前的风险评估（PDF）（在新选项卡中打开）为基础（包括与冠状病毒（COVID-19）相关的洗钱（ML）和恐怖主义融资（TF）风险），并符合委员会根据2017年洗钱（ML）、恐怖主义融资（TF）和资金转移（付款人信息）第17(1)条（条例）的要求。

本风险评估的目的是：

1. 作为行业的资源，告知他们自己的洗钱（ML）和恐怖主义融资（TF）风险评估
2. 为英国财政部的国家风险评估提供委员会支持，并在更广泛的监管金融部门背景下对低风险进行评级，并就行业风险向英国政府提供建议
3. 通知和优先安排我们的发牌、合规和执法活动，以提高行业标准，履行我们在规例46 (2)(c)项下的职责。

委员会在评估英国博彩业内确定的主要威胁并在本出版物中提供修订的风险评级时，考虑了丰富的信息和情报。在与内部和外部主题专家协商后，该评估是在广泛的部门和行业专家的投入下制定的。这包括执法部门，如国家犯罪局（NCA），以及其他反洗钱（AML）监管机构，如金融行为监管局（FCA）和英国税务海关总署（HMRC）采取的措施。我们还分析了来自各种其他来源的信息，以告知我们对风险的理解，例如：

1. 欧盟关于洗钱和恐怖主义融资的超国家风险评估（SNRA）
2. 英国财政部2020年洗钱和恐怖主义融资国家风险评估（NRA）（在新标签中打开）
3. 金融行动特别工作组（FATF）的建议（在新标签页打开）（打击洗钱和恐怖主义融资的全球标准制定者）
4. 金融行动特别工作组恐怖主义融资（TF）风险评估指南2019年7月（PDF）（在新标签页打开）
5. 内政部2019年7月资产追回行动计划（在新选项卡中打开）
6. FATF对英国AML和CTF框架的相互评估报告（MER）（在新选项卡中打开）
7. 英国政府2019年经济犯罪计划（在新标签页打开）
8. 《2017年反腐败战略》（在新选项卡中打开）
9. 《2018年严重及有组织罪案策略》（在新标签页开启）
10. 英国2016年反洗钱和反恐融资行动计划（在新选项卡中打开）。

本次评估所依据的报告期为2018年11月1日至2020年5月31日。用于评估英国博彩业风险的方法与去年的风险评估相同。有关使用的方法和术语的更多细节，请参阅本报告的方法部分。

综上所述，每个赌博行业的风险评级如下，从高风险到低风险。然而，在英国财政部的国家风险评估（National Risk Assessment）中，博彩业的评级为低，理解为什么会有这样的评级是很重要的。国家风险评估捕获了所有受监管的金融部门和指定非金融企业和专业人员（dnfbp）发生的洗钱（ML）和恐怖主义融资（TF）风险，其中包括：

• 银行及信贷机构
• 货币服务业务
• 法律服务
• 高价值经销商
• 艺术
• 会计和许多其他受监管的金融部门。

与其他受监管行业相比，赌博容易受到洗钱和恐怖主义融资的影响，如果将其置于更广泛的金融背景下，风险就会降低；从而解释了英国财政部将赌博列为洗钱（ML）和恐怖主义融资（TF）风险较低的理由。然而，委员会在此风险评估中比较了个别赌博分行业易受洗钱和恐怖主义融资影响的风险，并对其进行了适当的评级。虽然个别子行业风险领域的一些评级发生了变化，但自上次风险评估以来，每个赌博行业的总体风险评级没有变化（除了恐怖主义融资给英国博彩业的总体风险已从中等风险降至低风险）。

与以往的风险评估相比，我们正分别评估以下博彩业，因为它们是独立和不同的行业，有不同的风险范围和水平：

1. 远程赌博
2. 远程宾果
3. 国家彩票（远程和非远程）
4. 协会彩票和外部彩票经理（远程和非远程）
5. 赌博软件（远程和非远程）
6. 游戏机技术（远程和非远程）。

外部彩票经理将首次接受评估。

部门	以前的总体风险评级
远程（赌场、赌博和宾果游戏）	高
赌场(Non-Remote)	高
投注（非远程、场外投注）	高
投注（非远程、场内投注）	媒介
宾果(Non-Remote)	媒介
成人游戏中心	媒介
家庭娱乐中心	低
协会彩票和外部彩票经理（远程和非远程）	低
国家彩票（远程和非远程）	低
赌博软件（远程和非远程）	低
游戏机技术（远程和非远程）	低

部门	当前整体风险等级
恐怖主义融资	低

对恐怖分子融资风险的评估部分基于英国财政部国家风险评估的信息，该评估已将该领域评估为低赌博风险。委员会在制定风险评级时也与外部利益相关者密切合作，例如英国的反恐团队，以帮助我们了解适用于博彩业的恐怖主义融资类型和脆弱性。

该评估认识到，博彩业存在许多与洗钱（ML）或恐怖主义融资（TF）相关的风险、类型或漏洞。博彩业发展迅速，不断推出创新产品，以迎合顾客的需要。然而，任何改变都可能给犯罪分子带来洗钱的新方法，博彩业需要对此保持警惕。

本文件旨在为行业提供宝贵的资源，以告知他们自己的洗钱（ML）和恐怖主义融资（TF）风险评估，并且在这样做时必须考虑到许可证条件和业务守则（LCCP） 1中的许可证条件12的要求

所有博彩业的经营者都必须遵守《2005年赌博法》（该法案）和委员会的LCCP规定的发牌目标，将犯罪及其收益排除在赌博之外。此外，根据2002年《犯罪收益法》（POCA）和2000年《恐怖主义法》（TACT）（在新标签中打开），所有赌博经营者都有法律责任减轻金融犯罪。赌场（无论是陆上的还是远程的）都有一套强化的法律责任，因为他们必须遵守有关赌场赌博、游戏机和提供货币服务业务活动的规定。然而，所有赌博经营者（无论赌博行业如何）都必须确保他们进行有效的风险评估，以识别洗钱（ML）和恐怖主义融资（TF）风险，同时制定强有力的政策、程序和控制措施，以防止洗钱(ML)/恐怖主义融资（TF），并继续提高这方面的标准。

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