英国博彩业的洗钱和恐怖主义融资风险

4 -规管架构

2005年赌博法案（“法案”）和1993年国家彩票法案

该法案第1(a)条（在新标签中打开）规定，所有赌博经营者都有责任防止赌博成为犯罪或混乱的来源，与犯罪或混乱有关，或被用来支持犯罪。

该委员会还根据1993年《国家彩票法》（在新标签中打开）对国家彩票进行监管，该法案要求国家彩票（包括构成其一部分的每个彩票）以适当的方式运行，并保护构成国家彩票一部分的每个彩票参与者的利益。

2002年《犯罪收益法》（POCA）

《2002年反犯罪收益法》（POCA）进一步规定，所有赌博经营者都有义务警惕客户企图用非法所得进行赌博或洗钱的行为，并向有关当局报告此类活动。这适用于所有形式的洗钱活动，包括“洗白”犯罪资金、企图掩盖犯罪资金来源，或单纯利用犯罪收益资助赌博。它适用于所有人，包括赌博经营者及其工作人员，并包括向英国金融情报单位（UKFIU）报告涉嫌洗钱的具体义务。

2000年恐怖主义法案（TACT）

《2000年恐怖主义法》（TACT）（在新标签中打开）规定了几项涉及参与或协助恐怖主义，以及为恐怖主义目的筹集或拥有资金的罪行。它适用于所有人，包括赌博经营者及其工作人员，并包括向英国金融情报单位（UKFIU）报告可疑恐怖主义融资的具体义务。

《2017年洗钱、恐怖分子融资及转移资金（付款人资料）规例》（《规例》）

该条例（PDF）（在新标签页中打开）于2017年6月26日生效（取代了2007年反洗钱条例）。

条例要求偏远和非偏远的赌场，例如：

• 查明客户的资金来源和政治人物的财富和资金来源
• 进行洗钱（ML）和恐怖主义融资（TF）风险评估
• 进行客户和强化尽职调查
• 制定政策、程序和控制措施，并为员工提供培训，以降低洗钱（ML）和恐怖主义融资（TF）的风险。

作为受监管部门的一部分，获得委员会许可的赌场被置于条例规定的一套强化的法律责任之下（PDF）（在新标签页中打开）。《条例》于2020年1月10日进行了修订，因为第五项《反洗钱指令》已通过更新的《反洗钱条例法定文书》（在新标签页中打开）在英国法律中实施。如欲进一步了解赌场业务的法律责任，请参阅我们的综合赌场指南。赌场企业还被提醒，由于第5次洗钱指令的实施，他们应该已经审查并相应地修改其洗钱（ML）和恐怖主义融资（TF）风险评估以及相关政策、程序和控制措施。

赌博事务监察委员会的牌照条件及业务守则

犯罪风险影响到所有赌博经营者，包括条例中未指明的赌博经营者，他们也必须考虑到《犯罪收益法》（POCA）和《2000年恐怖主义法》（TACT），并采取与委员会的许可证条件和业务守则（LCCP）、指导和建议一致的基于风险的方法。

牌照条件12.1.1要求所有经营持牌人（游戏机技术和赌博软件持牌人除外）评估其业务被用于洗钱和恐怖分子融资的风险。持牌人还必须确保他们在风险评估中考虑到适当的政策、程序和控制措施，以防止洗钱（ML）和恐怖主义融资（TF）。他们必须确保这些政策、程序和控制措施得到有效实施，保持审查，适当修订以确保其保持有效性，并考虑委员会发布的任何适用的学习或指导方针。

金融行动特别工作组（FATF）

委员会继续以金融行动特别工作组（FATF）的风险评估方法为基础，制定本次评估框架和以前的评估框架。金融行动特别工作组（FATF）发布了英国反洗钱（AML）和CTF框架的相互评估报告（MER），该报告每十年评估一次。他们的报告评估了金融行动特别工作组（FATF）标准（40项建议）的技术合规性，以及一个国家反洗钱(AML)/CTF制度（11项直接成果）的有效性，对欧盟委员会给予了积极评价，并认为我们“对行业和公司特定层面的风险都有非常深刻的理解”。

《2018年制裁和反洗钱法

在脱欧过渡期结束时，制裁将继续通过《2018年制裁和反洗钱法》（SAMLA）规定的新权力实施。这笔资金将用于履行联合国规定的国际义务，并在国内实施进一步制裁。《制裁和反洗钱法》（SAMLA）赋予英国实施制裁的权力，包括对涉及严重侵犯人权或违反反腐败行为的人实施制裁。

基于风险的方法

基于风险的方法将精力集中在最需要和影响最大的地方。这需要高级管理层的全力投入和支持，以及全体员工的积极合作。

基于风险的方法包括以下几个步骤，以评估最合适的方式来管理和减轻作业者面临的风险：

1. 识别与运营商相关的洗钱（ML）和恐怖主义融资（TF）风险
2. 设计和实施政策、程序和控制措施，以管理和减轻风险
3. 监测和改进这些控制措施的有效运行
4. 记录做了什么和为什么。

有关赌博经营者在应用基于风险的方法时应采取的步骤的进一步信息，请参阅我们对赌场经营者和其他经营者的指导。

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