英国博彩业的洗钱和恐怖主义融资风险

18 .恐怖分子融资的脆弱性

行业评级

部门	以前的总体风险评级	当前整体风险等级
恐怖主义融资	媒介	低

存在固有风险

今年的风险评估是建立在前一份评估的基础上的，该评估涉及博彩业目前面临的恐怖主义融资脆弱性。

与英国博彩业恐怖主义融资相关的总体风险评级发生了变化。这是由于委员会意识到有证据支持风险水平的变化（包括英国财政部于2020年12月发布的《国家风险评估》）。

有关固有风险（包括后果和控制）的进一步信息，请参阅我们2019年的出版物：英国博彩业洗钱和恐怖主义融资风险评估：2019 （PDF）。

脆弱性	风险	部门	事件发生的先前可能性	事件发生前的影响	当前事件发生的可能性	事件发生的当前影响	风险变化
操作员控制	运营商未能理解或考虑恐怖主义融资的脆弱性和适用的法律	所有	低	高	低	媒介	减少

附加固有风险

与洗钱（ML）相比，与恐怖主义融资有关的风险水平和类型有所不同。出于这个原因，尽管以下一些风险（如预付卡和加密资产交易）对于机器学习目的来说是很高的，但它们在恐怖主义融资（TF）方面的评级较低。

如前所述，犯罪分子和恐怖分子已经改变了他们的行动方式，以利用冠状病毒（COVID-19）造成的脆弱性。目前的情况是，用于ML目的的预付卡、骡子账户和加密资产的使用有所增加。欲了解更多信息，请参阅委员会的网站。然而，这些风险可以转移到工作队，联合国警告说，在政府关注冠状病毒的同时，恐怖组织可能会看到工作队活动增加的机会。然而，英国赌博和TF的已知风险仍然很低，正如英国财政部目前的国家风险评估所显示的那样。

现金交易

众所周知，为恐怖分子提供资金的人利用大宗现金走私等机制转移资金。尽管疫情对现金流动造成了限制，但博彩企业对大额现金交易保持好奇和警惕仍然至关重要。目前这被评为低风险。

货币服务业务

人们已经认识到，恐怖主义融资人员使用不同的渠道转移资金和资产，包括使用货币服务业务（msb）。31. 然而，由于目前这种类型在赌博中的证据水平有限，它被给予了低风险评级。

预付费卡

众所周知，“Smurfing”（使用预付卡）被用来资助恐怖活动。在这里，ocg和那些支持恐怖主义的人可以雇佣人们（“蓝精灵”）购买预付卡，然后预付卡上装满了非法资金。然后，这些钱可以通过转移到银行账户而合法化。“蓝精灵”在处理低于法定货币门槛的金额时非常谨慎。这些钱可以用来资助恐怖主义和其他合法活动，比如赌博。由于目前证据水平有限，因此总体风险评级为低。

“骡”账户

非法资金可以通过第三方银行账户（被称为“钱骡”）转移（自愿或不自愿），以打破交易的审计线索。这可以作为洗钱犯罪收益的主要方法。如前所述，大流行导致骡子账户活动增加，犯罪分子试图通过社交媒体招募钱骡，以洗钱，从人口贩运、恐怖主义融资或毒品交易中获利。委员会已经注意到从骡子账户中取出的钱被用于赌博的情况。虽然这被赋予了与ML相关的高风险评级（犯罪分子随后通过赌博活动洗钱），但目前有限的证据表明，骡子账户赌博活动已被用于TF目的。因此，它被评为低风险评级。

Cryptoasset事务

有证据表明，一些恐怖组织使用加密资产进行融资。这种数字货币很可能被使用，因为缺乏在冲突地点或附近兑现资金的选择，以及该产品为个人或团体提供的匿名性33。在大流行之前，有报道称恐怖组织越来越多地使用加密资产进行融资。大流行还报告称，南亚使用加密资产交易为恐怖主义相关活动提供资金的情况有所增加。虽然目前有有限的证据表明，在英国，用于恐怖主义融资目的的加密资产的使用是普遍存在的，但博彩企业被提醒不要自满于履行其法律义务，即根据《2000年恐怖主义法》（在新标签中打开）向UKFIU报告对恐怖主义融资的怀疑或了解。

慈善机构和恐怖主义融资

滥用慈善机构资助恐怖主义是一种众所周知的方法，可以通过以下方式发生：

1. 滥用慈善财产
2. 恐怖组织成员在组织内部的渗透
3. 慈善机构在冲突地区的现金和资产交换
4. 滥用慈善机构的名称和地位
5. 为非法或不正当目的设立慈善机构
6. 受托人对被禁止的恐怖主义组织或被指认的个人或实体的不当支持。

彩票经常与慈善机构联系在一起，并且可能共享董事会结构、目标和员工。因此，它们需要确保有强有力的治理安排、财务控制和风险管理政策和程序，以满足它们的需要，并更好地保护它们免受一系列潜在的滥用行为，包括资助恐怖主义。受托人还必须考虑和管理彩票的风险（无论是运营、财务还是声誉），确保他们对财务事务进行适当的控制，并保持准确的记录。受托人还必须确保他们和他们的慈善机构遵守法律，包括反恐融资法。由于目前该地区的赌博证据水平，它已被给予整体低风险评级。

上述所有与恐怖主义融资有关的风险领域都突出了运营商的重要性，即确保他们在知道或怀疑恐怖主义融资时进行充分的KYC检查，并提交可疑活动报告（sar）；如果运营商怀疑他们收到、保存或转移了与恐怖主义有关的资金，则提交防范恐怖主义融资特别报告（DATF）。

国内和国际恐怖主义

右翼恐怖主义增加

35据报道，2019年英国情报机构挫败的6起恐怖阴谋中，有一半涉及极右翼极端主义分子。据报道，极右极端分子正在建立国际资金网络，包括来自高风险地理区域的资金，这使得赌博企业确保在存款和取款时对客户资金来源进行充分检查并识别其客户变得更加重要。

国际恐怖主义

国际恐怖主义仍然是英国的主要威胁。然而，目前有有限的证据表明，资金正从敌对地区进入英国，用于袭击计划。

由于证据水平，上述两个风险领域（右翼和国际恐怖主义）对博彩业的影响都被给予了低风险评级。

恐怖主义“红旗”指标

根据审查的有关TF风险的证据，操作员应该警惕的一些潜在“危险信号”指标是：

1. 顾客的收入或支出与其职业不符
2. 不寻常或可疑的宗教引用，或与已知的恐怖主义意识形态有关的单个单词/短语，或与金融交易和客户详细信息（社交媒体“处理”，网络聊天，电子邮件地址等）中已知的与恐怖主义有关的数字关联
3. 使用多个外国银行账户进行交易
4. 意外大额提款或全部提款及帐户突然关闭
5. 交易的结构是为了避免内部阈值或SAR报告（“smurfing”）
6. MSB使用情况，包括以下指标：多个海外地理位置的转账目的地，交易链中第三方的使用，外汇交易的开环，即以一种货币存款，要求以另一种货币取款，以及缺少汇款细节
7. 与预付卡相关的账户
8. 客户IP地址正在被其他客户使用。

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